Vous voulez maîtriser vos budgets loisirs, logement, transports… Dans la comptabilité d’une entreprise, le moindre mouvement d’argent est immédiatement identifié à l’aide d’un code numérique qui précise la nature de l’opération réalisée. Ce système permet d’effectuer facilement des regroupements et des analyses chiffrées.Vous pouvez parfaitement utiliser la même méthode avec vos comptes personnels, sous une forme simplifiée. Vous utiliserez des catégories d’opérations libellées en clair (Transports, Logement, Santé, Alimentation, etc.) plutôt que des codes numériques. Nous vous proposons ici de créer un plan comptable à deux niveaux, avec une catégorie et une sous-catégorie pour chaque dépense ou entrée d’argent.
Des catégories sur mesure
Le choix et l’organisation précise de vos catégories et sous-catégories dépendra de la façon dont vous dépensez votre argent. Ainsi, les factures de téléphone fixe pourront être considérées comme une sous-catégorie de la catégorie Logement si elles sont d’un montant faible. Mais si vos consommations téléphoniques sont élevées, vous préférerez peut-être créer une catégorie spécifique, que vous nommerez Téléphone, avec des sous-catégories Fixe et Mobile.En pratique, vous aurez juste à remplir les colonnes Catégorie et Sous-catégorie de votre tableau de comptes. Les filtres automatiques d’Excel vous permettront ensuite d’effectuer instantanément des cumuls. Plus sophistiquée, la fonction Tableau croisé dynamique permet de construire, en quelques glisser-lâcher, un tableau synthétique détaillant, mois par mois, les sommes dépensées dans chaque catégorie. Idéal pour suivre l’évolution de votre budget.
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