Sur le site de votre banque, vous avez accès au solde de votre compte et à la liste des dernières opérations effectuées. Pour aller plus loin, analyser, prévoir, vous devez rapatrier ces informations sur votre disque dur.
L’accès en ligne à votre banque vous permet de télécharger le fichier des opérations réalisées au cours des 30 ou 60 derniers jours. En enregistrant régulièrement ces données, vous disposerez d’un historique détaillé, avec la
Attention au format des données La plupart des logiciels de gestion de finances personnelles, dont Money, de Microsoft, reconnaissent le format Qif. Spécialement conçu pour les transmissions bancaires, celui-ci simplifie l’importation. Sinon, il faut passer
Récupérez vos relevés avec Money Consacré aux finances personnelles, le logiciel Money, de Microsoft, autorise toutes les opérations de téléchargement. A partir du livre de comptes, qui est l’écran principal, une commande vous permet d’accéder directement
Etape 1 – Connectez-vous au site de votre banque
La page d’accueil s’affiche dans le navigateur intégré à Money. Entrez votre code et votre mot de passe, puis allez sur la page de téléchargement des comptes. Choisissez un format de fichier compatible avec Money et précisez
Etape 2 – Téléchargez les opérations
Il ne vous reste plus qu’à rapatrier vos relevés d’opération, en cliquant sur [téléchargement]. Money vous demande ensuite d’indiquer le compte concerné (une liste déroulante récapitule les différents comptes), dans lequel
Programme spécialisé ou tableur ? Un programme de calcul comme Excel ou le tableur de l’intégré Works, de Microsoft, peuvent vous suffire pour faire vos comptes. Mais un logiciel spécialement conçu pour cet usage, tel Money, sera nettement plus
Les avantages d’un logiciel spécialisé
Avec un programme comme Money, tout est prêt, il ne reste qu’à remplir les tableaux pour tenir ses comptes. Les analyses et les prévisions sont facilitées par des fonctions et des états prédéfinis, qui couvrent l’ensemble
Les avantages du tableur
La réalisation d’un tableau de comptes avec un tableur ne pose pas de problème particulier. Vous pouvez mettre en forme ce tableau comme bon vous semble, effectuer des opérations complexes en utilisant des formules de calcul
Le meilleur choix
Vous ne choisirez le tableur que si vous désirez effectuer un suivi élémentaire du solde de votre compte ou si le développement de vos propres outils vous intéresse, quitte à y consacrer du temps. En revanche, si votre
Consultez vos comptes avec Excel Pour consulter vos relevés de comptes dans un tableur comme Excel, vous devez tout faire vous-même, pas à pas, depuis le téléchargement jusqu’à la mise en forme des données dans une feuille de calcul. Des manipulations qui
Etape 1 – Téléchargez le fichier des opérations
Ouvrez votre navigateur et connectez-vous au site de votre banque. Identifiez-vous, puis affichez la page de téléchargement. Choisissez un format compatible avec Excel : très répandu, le format Texte (extension .txt ou .exl)
Etape 2 – Ouvrez le fichier avec Excel
Lancez Excel et choisissez Ouvrir dans le menu Fichier. Dans la liste déroulante Type de fichiers, en bas de la fenêtre, choisissez Tous les fichiers(*.*). Puis sélectionnez le fichier que vous voulez consulter et cliquez
Etape 3 – Mettez en forme les informations récupérées
Les données récupérées dans Excel doivent être mises en forme, ne serait-ce que pour faciliter la lisibilité. Il faut aussi trier la liste (chronologiquement ou dans l’ordre inverse) et ajouter la formule qui calcule le
Quatre logiciels pour gérer vos finances Pour mieux gérer votre argent, vous n’êtes pas forcé d’en dépenser : il y a d’excellents logiciels gratuits ou vraiment pas chers ! Le bon choix dépend du temps et des efforts que vous comptez consacrer à vos comptes.
Money 2003, de Microsoft
Money est un logiciel extrêmement performant. Ses fonctions autorisent une analyse poussée des comptes, l’établissement de budgets détaillés ou, encore, la mise au point d’un plan de désendettement. Revers de la médaille,www.microsoft.com/france .
Comptes Personnels, de Ciel
Complet, aride mais simple d’emploi, Comptes Personnels présente un défaut : l’importation des écritures téléchargées sur le site d’une banque est laborieuse. Au point que la méthode de travail la plus simple reste la saisie
Comptes Bancaires 5.5
Gratuit, Comptes Bancaires 5.5 bénéficie d’une qualité de réalisation irréprochable, digne d’un produit commercial. Du téléchargement des opérations bancaires à l’édition d’états et de graphiques personnalisés, ce freewarewww.comptes-bancaires.com .
Finance 2003
Autre logiciel gratuit d’excellente facture, Finance 2003 brille par sa simplicité et son efficacité. Pas de fonctions sophistiquées, mais tout ce dont un particulier a besoin pour gérer son compte, avec des écrans et dessoftchris.free.fr .
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