Gérer son budget est une préoccupation générale. C’est de plus une obligation légale pour certains : les personnes exerçant une profession libérale et les travailleurs indépendants, par exemple. Outre leur budget familial, ceux-ci doivent également tenir une comptabilité clients et fournisseurs afin de rendre des comptes à l’Administration.
Un contact direct avec votre banque
Avec Money 2001 Edition Professionnelle, Microsoft fait un pas supplémentaire dans l’intégration des fonctions Internet, en particulier des téléservices bancaires proposés par la plupart des établissements français. Sans quitter le logiciel, car la fenêtre de navigation est intégrée, on peut, notamment, télécharger ses relevés et saisir automatiquement les opérations effectuées sur son compte, aussi bien en francs qu’en euros. Côté paramétrage, il suffit de sélectionner son établissement dans la liste proposée. L’intégration manuelle des opérations est plus longue, mais pas plus complexe, car on peut se contenter de saisir le tiers concerné, la date et le montant. Toutefois, pour utiliser toutes les possibilités de Money, il est vivement recommandé de saisir un maximum de données (mode de paiement, numéro d’opération). Il faut surtout, dès le départ, bien définir les différents comptes que l’on souhaite gérer (comptes courants, placements, etc.), les diverses catégories d’affectation des recettes et des dépenses (loyer, salaire, impôts…) et les opérations récurrentes (prélèvements automatiques, versements et virements réguliers…). A défaut, le suivi du budget et les statistiques afférentes, prédéfinies et personnalisables (plan de désendettement, élaboration d’un budget, projets financiers, calcul d’emprunts…), seraient erronés. Le module ” impôt ” permet en outre, aux professionnels et aux particuliers, de calculer en quelques minutes le montant de leur contribution et de simuler les réductions fiscales. Enfin, pour ceux qui investissent en Bourse, l’accès direct aux valeurs (grâce au portail boursier MSN) facilite le suivi d’un portefeuille d’actions ou d’autres placements. Certes, la richesse de l’interface nuit à la lisibilité globale du logiciel, mais les habitués se réjouiront de trouver au menu des options de recherche et de tri avancées (par date, type de paiement, catégorie) qui faisaient défaut aux versions antérieures. Money 2001 s’avère complexe dans le cadre d’une utilisation professionnelle, mais il est relativement simple pour qui veut gérer ses comptes courants.
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