Dans un monde financier où l’innovation numérique prime, choisir la bonne plateforme de courtage peut faire toute la différence dans la gestion de vos investissements. Scalable Capital et Trade Republic sont deux des principaux courtiers dans l’univers de l’investissement en bourse, chacun ayant des caractéristiques distinctes pouvant influencer votre choix en tant qu’investisseur.
Dans cet article, nous vous proposons une comparaison Scalable Capital vs Trade Republic, dans laquelle nous mettons l’accent sur la diversité des actifs financiers disponibles, l’ergonomie de leur interface, ainsi que les différentes fonctionnalités qui peuvent vous aider à optimiser vos investissements.
Que vous soyez un investisseur expérimenté ou débutant, ce comparatif vous permettra de choisir la plateforme qui correspond le mieux à vos besoins
Scalable Capital vs Trade Republic : récapitulatif
| Scalable Capital | Trade Republic | |
| Compte Titre Ordinaire | ✅ | ✅ |
| PEA | ❌ | ✅ |
| Actions et ETF | ✅ | ✅ |
| Obligations | ✅ (via ETF) | ✅ |
| Options et futures | ❌ | ❌ |
| Warrants, Turbos, Certificats | ❌ | ✅ |
| Achats fractionnés | ✅ (seulement avec plan d’investissement programmé) | ✅ |
| Crypto | ✅ (via ETP) | ✅ (accès direct) |
| Rendement sur les liquidités | ✅ | ✅ |
| Carte de paiement | ❌ | ✅ |
| Frais par transaction | 0,99 € | 1,00 € |
| Dépôts et retraits gratuits par virement | ✅ | ✅ |
| Dépôts par carte bancaire | ❌ | ✅ (0,7% par versement) |
| Service client | Chat, e-mail et téléphone | Formulaire sur le site |
| Découvrir Scalable Capital | Découvrir Trade Republic |
Les produits proposés
Scalable Capital et Trade Republic sont deux courtiers en ligne offrant la possibilité d’accéder aux marchés financiers en proposant notamment des actions, des ETF et d’autres produits financiers.
Actifs financiers sur Scalable Capital
Chez Scalable Capital, malgré l’absence de quelques produits, vous avez accès à une large gamme d’actifs financiers.
Imaginez pouvoir choisir parmi plus de 7 800 actions des plus grandes bourses mondiales et un catalogue de plus de 2 000 ETF. Ces ETF couvrent, en plus de la majorité des indices généraux, des secteurs ou régions spécifiques, ce qui vous permet de diversifier votre portefeuille comme vous le souhaitez.
Scalable Capital augmente également la portée de vos investissements en vous donnant l’opportunité de choisir parmi plus de 2 000 fonds d’investissement et une sélection variée de matières premières telles que l’or et le pétrole.
Êtes-vous intéressé par l’investissement dans des devises ou des crypto-monnaies réputées telles que le Bitcoin et l’Ethereum ? Alors, vous trouverez votre bonheur sur Scalable Capital. Bien que l’achat direct de cryptos ne soit pas possible, vous pourrez en acheter par l’intermédiaire d’ETP (Exchange-Traded Products) qui suivent le cours des différentes crypto-monnaies.
Cependant, si vous êtes intéressé par les produits dérivés ou les obligations, il se peut que les options proposées par Scalable Capital soient quelque peu limitées.
Actifs financiers sur Trade Republic
Principalement centré sur les actions et les ETF, Trade Republic propose une diversité impressionnante de plus de 8 000 actions disponibles sur 37 bourses différentes et près de 2 000 ETF, y compris les meilleurs ETF World et S&P 500 pour ne citer qu’eux.
En plus de cela, si vous cherchez à générer des revenus passifs, Trade Republic propose diverses obligations gouvernementales et d’entreprises.
Enfin, la plateforme propose l’achat direct de crypto-monnaies, et dispose d’une gamme de produits dérivés tels que les options et les warrants grâce à ses partenariats bancaires (Citi, HSBC et Société Générale).
Dans cette première manche entre Scalable Capital et Trade Republic, Trade Republic prend l’avantage en offrant plus d’actifs et en permettant l’ouverture d’un PEA (en plus d’un compte-titres).
Cependant, il faut souligner que la diversité des options offertes par Scalable Capital est tout à fait remarquable et répond largement aux attentes. Dans ce cas de figure, il faudra vous contenter d’investir au travers d’un compte-titres.
Découvrir l’offre de Trade Republic
Scalable Capital vs Trade Republic : lequel est le plus simple à utiliser ?
L’ergonomie et la simplicité d’utilisation sont des aspects importants considérés par de nombreux investisseurs.
Dans cette partie du comparatif Trade Republic ou Scalable Capital, nous vous donnerons notre avis sur chacun des sites et applications que proposent ces deux courtiers.
Scalable Capital
Tel que nous avons pu le constater au cours de notre test de Scalable Capital, le courtier propose une plateforme très bien pensée pour ceux qui cherchent à investir avec simplicité et efficacité.
Sa plateforme est réputée pour avoir une interface épurée et intuitive qui facilite la navigation et la gestion des investissements.
L’application vous permet d’accéder directement aux informations essentielles des actifs, aux différentes options d’ordres (cours limité, marché, stop loss et take profit). Vous pouvez rechercher des actifs, sélectionner et passer des ordres avec aisance et fluidité.
Vous avez un contrôle total sur vos plans investissements avec la possibilité de les planifier et configurer leur montant, leur fréquence et leur date d’exécution et les ajuster en fonction de l’inflation.
Scalable Capital est disponible à la fois via une application mobile et un site web, ce qui offre une expérience utilisateur optimale.
Trade Republic
Trade Republic de son côté, possède toutes les caractéristiques d’une fintech moderne et met un point d’honneur à offrir une interface utilisateur claire et fonctionnelle afin de faciliter le plus possible l’expérience d’investissement en bourse de ses utilisateurs.
L’application est divisée de manière à ce que son utilisation soit fluide et directe. Les onglets sont bien organisés pour à la fois gérer votre épargne en affichant votre portefeuille et les performances de vos investissements, et gérer vos liquidités en visualisant les fonds disponibles et intérêts sur les montants non investis.
La barre de recherche rapide facilite la navigation et les filtres par catégorie ou secteur comme la mobilité ou la cyber-sécurité rendent la sélection d’actifs pertinente et permettent d’identifier les opportunités d’investissements, toujours en fonction des variations et tendances actuelles du marché.
La diversité des méthodes de dépôt, incluant les cartes de crédit, Google Pay et les virements bancaires, simplifie les transactions.
En résumé, bien que Scalable Capital offre une expérience enrichissante et approfondie, Trade Republic possède la meilleure application bourse et la plateforme la plus efficace et simple à utiliser pour gérer vos investissements.
Scalable Capital vs Trade Republic : quelles sont les fonctionnalités disponibles ?
Ce qui différencie principalement Scalable Capital et Trade Republic ce sont leur fonctionnalités. Nous avons testé les deux pour vous aider à choisir.
Scalable Capital
Scalable Capital propose une gamme de fonctionnalités innovantes spécialement conçues pour faciliter et optimiser vos investissements, que vous soyez débutant ou expérimenté dans ce milieu.
Vous pouvez mettre en place des plans d’investissement programmés sans frais qui vous permettent d’acheter régulièrement des actions de grandes entreprises comme Tesla, Apple, ou Nvidia, ou d’investir dans des ETF tels que le S&P 500.
Cette fonctionnalité est idéale pour ceux qui souhaitent investir régulièrement sans avoir à passer des ordres manuellement à chaque fois.
Ces plans appliquent la stratégie du Dollar Cost Averaging (DCA), une technique qui diminue l’effet de la volatilité du marché par des investissements périodiques d’un montant fixe. Cela permet de régulariser le prix d’achat moyen et de mieux prévoir les variations du marché.
L’atout majeur de Scalable Capital est qu’ils proposent ces plans sans frais pour les actions, ETF, et ETP crypto.
En réponse à l’inflation, Scalable Capital offre une rémunération de vos liquidités non investies. Nous n’allons pas mentionner le montant exact car il varie constamment (en fonction des taux directeurs) mais sachez que c’est un vrai plus.
Cette fonctionnalité est particulièrement intéressante si vous disposez de fonds en attente d’investissement, car vous pouvez générer des revenus passifs même sur vos liquidités.
Cependant, certains investisseurs exigeants pourraient remarquer l’absence de certaines fonctionnalités.
Par exemple, contrairement à d’autres courtiers tels que eToro, Scalable Capital ne propose pas d’options de trading social telles que le copy trading. De plus, l’achat de fractions d’actions est uniquement possible pour les plans d’investissement programmés, ce qui pourrait limiter la flexibilité de vos investissements.
Trade Republic
Nous avons pu le constater en publiant un avis détaillé sur Trade Republic ; le courtier offre une multitude de fonctionnalités pour simplifier la gestion de vos actifs et naviguer efficacement à travers les marchés financiers.
Trade Republic vous offre la possibilité de configurer des alertes de prix. Ainsi, vous restez informé des fluctuations de vos actifs favoris en recevant une notification directement sur votre appareil.
La fonction de suivi en temps réel des performances de votre portefeuille vous permet de suivre l’évolution de vos investissements et de prendre des décisions basées sur les données observées.
Il met à disposition des outils d’analyse technique qui vous aideront à mieux connaître le marché et à évaluer les tendances pour planifier vos stratégies d’investissement avec précision.
Vous pouvez automatiser vos investissements grâce à des plans d’investissement programmés et ainsi acheter régulièrement les actifs de votre choix tout en évitant les frais de courtage.
Au même titre que Scalable Capital, Trade Republic offre une rémunération sur les liquidités non investies.
Pour ceux disposant d’un budget restreint mais désirant investir dans des entreprises de grande valeur, Trade Republic permet également l’achat de fractions d’actions. Vous diversifiez ainsi votre portefeuille sans devoir investir un capital initial élevé.
Depuis 2024, Trade Republic propose une carte bancaire Visa avec 1% de cashback sur vos achats et des conditions avantageuses pour les retraits d’argent.
Cette carte sans frais mensuels renforce son positionnement comme une solution complète et avantageuse sur le marché européen. C’est donc Trade Republic qui remporte cette manche.
Scalable Capital ou Trade Republic, lequel coûte le moins cher ?
Des frais excessifs peuvent compromettre vos investissements, et ce chez n’importe quel courtier. Dans cette comparaison, qui de Scalable Capital ou Trade Republic offre les conditions les plus avantageuses ?
Scalable Capital
Scalable Capital dispose de prix compétitifs et d’une structure tarifaire simple, transparente, et sans frais imprévus ou dissimulés. Trois types d’abonnement sont proposés :
- Offre Free Broker : Cette option est gratuite et parfaite si vous débutez ou si vous souhaitez tester la plateforme sans vous engager. Les transactions sont tarifées à seulement 0,99 € chacune, et les frais de courtage sont offerts pour les plans d’investissement programmés.
- Offre Prime Broker : Avec cette formule à seulement 2,99 € par mois, vous évitez les frais de courtage sur les actions et les ETF et pouvez réaliser des économies significatives si vous effectuez des transactions régulièrement.
- Offre Prime Broker Plus : Pour 4,99 € par mois, cette offre comprend tous les avantages du Prime Broker, y compris la rémunération des liquidités non investies.
En termes de frais spécifiques, vous avez accès aux fonds d’investissement et aux matières premières sans frais d’entrée ni minimum d’ordre, ce qui vous permet de trader à partir de 250 € ou pour 0,99 € par transaction.
Pour les crypto-monnaies, bien que l’investissement direct ne soit pas offert, Scalable Capital permet d’investir à travers des ETP cryptos, avec des transactions gratuites pour les transactions de 250 euros ou plus, sous certaines conditions. Les frais de gestion annuels s’échelonnent de 0,98% à 2,50%.
Et pour couronner le tout, Scalable Capital ne prélève aucun frais d’ouverture ou de fermeture de compte, de gestion de compte, d’inactivité, de garde, ni pour les virements sortants en euros.
Trade Republic
Trade Republic privilégie également la simplicité et la transparence de sa structure tarifaire en vous proposant une des offres les plus compétitives du marché des courtiers en ligne.
Pour chaque transaction, qu’il s’agisse d’achats ou de ventes d’actions, d’ETF ou d’autres actifs, Trade Republic propose un tarif compétitif de seulement 1 euro par ordre, sans frais cachés supplémentaires.
Un de ses atouts majeurs est qu’il n’applique aucun frais sur les plans d’investissements programmés. Cela vous permet d’automatiser vos investissements dans une variété d’actifs sans frais supplémentaires et de pouvoir accumuler des actifs à long terme via une stratégie DCA.
La transparence est poussée encore plus loin chez Trade Republic, qui vous libère de tous frais supplémentaires, y compris les frais d’ouverture ou de fermeture de compte, de gestion de compte, de dépôt ou de retrait, ainsi que les frais de maintenance pour inactivité, entre autres.
Les deux néo-courtiers offrant une structure de frais très avantageuse, c’est un match nul pour cette manche.
Protection des fonds
Un courtier a pour mission d’assurer la protection de vos fonds. Comment protègent-ils votre capital ? Nous avons analysé leurs méthodes dans le cadre de cette comparaison Scalable Capital vs Trade Republic.
Scalable Capital
Scalable Capital priorise la sécurité de vos investissements.
L’entreprise est régulée par des autorités financières telles que la BaFin, l’organisme de régulation financière allemand, et l’ACPR de la Banque de France, sous le numéro REGAFI 94437. Cette régulation garantit la conformité aux normes de sécurité et de fiabilité pour la gestion de vos actifs.
De plus, la collaboration avec la banque Baader renforce la sécurité des fonds investis, la banque garantissant une séparation rigoureuse entre les fonds de l’entreprise et ceux des clients. Cela signifie que vos fonds sont conservés séparément des capitaux de l’entreprise, sécurisant ainsi vos actifs en cas de difficultés financières de la firme.
Cette séparation des actifs est une pratique essentielle pour assurer la protection des capitaux confiés à Scalable Capital.
Trade Republic
Trade Republic est également l’un des courtiers en ligne les plus sécurisés et fiables.
Il est certifié par la BaFin et enregistré auprès de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) de la Banque de France (numéro REGAFI 84129). Cet engagement envers les normes réglementaires assure professionnalisme et conformité.
Vos investissements sont protégés jusqu’à 100 000 euros. Vous avez donc la certitude que vos actifs sont sécurisés jusqu’à un certain seuil en cas de problèmes. Solaris Bank et HSBC gèrent et conservent vos actifs avec une prudence et une expertise maximales.
Trade Republic a récemment reçu une licence bancaire de la Banque Centrale Européenne. Cette licence est un indicateur supplémentaire de sa stabilité financière et réglementaire.
Peu importe lequel de ces deux brokers vous choisissez, vos fonds sont à l’abri.
Scalable Capital ou Trade Republic : qui a le meilleur service client ?
Le service clientèle est aussi un élément crucial à prendre en compte. Trade Republic et Scalable Capital seront-ils à même de répondre aux attentes des clients les plus exigeants ?
Scalable Capital
Chez Scalable Capital, le service client est organisé pour fournir une assistance rapide et efficace.
Vous pouvez contacter le service client de Scalable Capital via de multiples canaux de communication, que ce soit par email, téléphone, ou chat en direct.
Cette disponibilité est rassurante, cela vous garantit que vous recevrez de l’aide rapidement lorsque vous en avez besoin.
Scalable Capital dispose également d’une FAQ complète. Cette ressource est constamment mise à jour avec des réponses aux questions les plus fréquemment posées par les utilisateurs et vous permet souvent de trouver des réponses sans même avoir à contacter le support.
Trade Republic
Le service client de Trade Republic est généralement satisfaisant, même si des améliorations pourraient être apportées, notamment en matière d’accessibilité.
Pour joindre le service client de Trade Republic, il est nécessaire de remplir un formulaire en ligne, une méthode moins immédiate comparée aux options de chat en direct ou d’appel téléphonique.
Les feedbacks des utilisateurs sur Trade Republic restent néanmoins très positifs. Sur TrustPilot, la plateforme est notée 4,2 sur la base de plus de 26 000 évaluations. Les utilisateurs témoignent de leur satisfaction concernant l’efficacité de la plateforme et ses tarifs compétitifs.
Dans cette évaluation du service client, Scalable Capital l’emporte sur Trade Republic.
Conclusion : qui choisir entre Scalable Capital et Trade Republic ?
Dans ce duel Scalable Capial ou Trade Republic, le choix que vous allez faire dépend de votre profil et de vos préférences en matière d’investissement.
Scalable Capital possède un grand nombre d’actifs et des fonctionnalités innovantes. La plateforme offre une interface intuitive et complète, parfaitement adaptée aux investisseurs recherchant la diversité dans leur portefeuille et l’automatisation de la gestion de leurs investissements.
Si vous privilégiez la simplicité et l’efficacité, Trade Republic est une excellente option. Son offre tarifaire, à la fois attractive et totalement transparente, s’accompagne de nombreuses fonctionnalités, comme les investissements programmés sans frais et la rémunération des liquidités non investies. Ce courtier s’avère un choix judicieux.
En somme, Trade Republic remporte ce match, mais Scalable Capital reste une alternative tout à fait envisageable.
