Avis sur Interactive Brokers 2025 : notre retour d’expérience en toute transparence

Connaissez vous ce courtier en ligne ? Dans cet article, nous allons vous donner notre avis sur Interactive Brokers. Historiquement reconnue pour ses outils avancés de trading international, de trading algorithmique et de gestion des risques, cette plateforme se distingue par ses nombreuses options adaptées aux investisseurs avertis et aux institutions.

Interactive Brokers a également évolué et pris récemment des initiatives destinées à répondre aux besoins des traders débutants ou moins expérimentés.  Avec la mise en place de son modèle de tarification sans commission, le courtier s’engage à rendre le trading accessible à tous. Le plan IBKR Lite, ainsi que les nouvelles mises à jour sur les applications mobiles IBKR Global Trader et la nouvelle plateforme pour ordinateur IBKR Desktop, sont conçus spécialement pour aider les débutants à se lancer dans le trading.

Dans cet avis et test, nous vous passerons en revue les caractéristiques d’Interactive Brokers et nous verrons comment ce broker parvient à répondre aux attentes de tous types d’investisseurs en examinant ses points forts et les améliorations mises en place continuellement.

Présentation d’Interactive Brokers

Interactive Brokers (IBKR) est une plateforme de trading reconnue, basée à Greenwich, Connecticut, et fondée en 1977 par Thomas Peterffy. Elle est considérée comme un leader incontournable dans le domaine du trading en ligne.

Avec un capital propre de 14,1 milliards de dollars, 2,75 millions de comptes clients et plus de 2 900 employés à travers le monde, Interactive Brokers vous donne accès à une étendue de marchés et d’instruments financiers.

Si vous cherchez à trader des actions, des obligations, des devises, ou même des produits dérivés, cette plateforme met à votre disposition les outils les plus avancés pour optimiser vos stratégies de trading avec efficacité et sécurité.

Que vous soyez un investisseur en bourse débutant ou un professionnel, découvrons comment Interactive Brokers peut devenir un atout précieux pour la gestion de votre portefeuille.

Avantages et inconvénients d’Interactive Brokers

Afin de rendre cet avis sur Interactive Brokers le plus clair possible, nous vous proposons un récapitulatif de ses forces et faiblesses avant d’entrer dans les détails.

Avantages

• Accès aux marchés mondiaux : Vous avez accès à 150 marchés au sein de 34 pays et pouvez trader en 27 devises différentes. Que vous souhaitiez investir dans des actions, des ETF, des fonds mutuels, des obligations, des futures, des devises étrangères, ou des crypto-monnaies, vous pouvez gérer et diversifier votre portefeuille sur une seule et même plateforme.
• Tarifs compétitifs : Les taux de commission sont parmi les plus bas du marché, et s’adaptent en fonction du volume de transactions mensuel. Plus la taille de votre compte augmente, plus les taux de marge deviennent avantageux.
• Qualité d’exécution des ordres : Exécution optimale des transactions grâce à un système innovant de routage des ordres. Sur la plateforme IBKR Pro, vous avez la possibilité de router vous-même vos ordres pour avoir un contrôle total sur vos opérations de trading.
• Outils de trading diversifiés : Vaste gamme d’outils tels que des filtres d’actions, la possibilité de trader directement à partir de graphiques, un routage d’ordres sophistiqué, des analyseurs d’options, et des outils d’exécution d’ordres simples à utiliser.
• Option sans commission : Pour rester compétitif face à ses concurrents, Interactive Brokers vous aide à réduire vos frais avec son plan IBKR Lite, qui permet de trader des actions et des ETF sans commission.

Inconvénients

• Complexité de la plateforme TWS : La Trader Workstation (TWS) est très efficace et dispose de nombreuses fonctionnalités, qui peuvent sembler parfois assez complexes pour les débutants ou les traders moins expérimentés. Interactive Brokers a néanmoins développé des alternatives plus simples à utiliser, avec IBKR Desktop et IBKR GlobalTrader.
• Grilles tarifaires complexes : Même si vous pouvez bénéficier de commissions réduites en réalisant un nombre élevé de transactions, la structure tarifaire est basée sur le nombre de transactions mensuelles et il peut être difficile de prévoir les coûts.
• Accès limité aux IPO et aux actions OTC : Interactive Brokers n’est pas un souscripteur, ce qui signifie qu’il n’a pas toujours accès aux offres publiques initiales (IPO) lorsqu’elles entrent sur le marché. De plus, le trading d’actions de gré à gré (OTC) n’est pas aussi abordable que sur d’autres plateformes.

Comment créer un compte Interactive Brokers ?

Créer un compte chez Interactive Brokers peut sembler un peu complexe au premier abord. Pour simplifier le processus , nous avons listé ci-dessous les différentes étapes à suivre.

1. Inscription en ligne

Tout d’abord, rendez-vous sur le site du courtier en ligne. Une fois dessus, vous devrez renseigner des informations personnelles comme vos coordonnées, votre situation financière, ainsi que votre expérience de trading.

2. Vérification des informations

Une fois l’inscription réalisée, votre compte doit être vérifié pour garantir sa sécurité et sa conformité. Cela prend généralement environ deux jours ouvrables.

Ce processus est appelé KYC (Know Your Customer). Vous devez fournir certains doucement tels que votre passeport, votre carte d’identité nationale ou votre permis de conduire pour la vérification de votre identité, et un relevé bancaire, une facture de service public, ou un relevé de carte de crédit pour la vérification de votre lieu de résidence.

Une fois ces étapes complétées, votre compte est prêt à être utilisé.

Frais sur Interactive Brokers

Interactive Brokers est réputé pour avoir des frais de transaction compétitifs et les meilleurs taux de marge du secteur. Comprendre la structure de frais est essentiel pour optimiser votre stratégie d’investissement.

Voici un aperçu des différents frais que vous pourriez rencontrer :

• Frais de commission sur actions et ETF : Le trading d’actions et d’ETF est gratuit si vous êtes Américain et que vous optez pour le plan IBKR Lite. Sinon, le tarif fixe est de 0,005 $ par action, avec un minimum de 1 $ et un maximum de 1% de la valeur de la transaction.
• Taux de marge : Le plus bas débute à 6,83% pour les clients IBKR Pro, et est un peu plus élevé pour les clients IBKR Lite.
• Frais de commission sur les options : Les frais pour les options sur indices boursiers américains sont d’environ 0,65 $ par contrat, avec un minimum de 1 $ pour moins de 10 000 contrats par mois.
• Absence de frais d’inactivité et de retrait : IBKR ne prélève pas de frais d’inactivité mensuels, et le premier retrait chaque mois est gratuit. Les retraits suivants sont soumis à des frais (10 $ pour un retrait en USD).
• Fonds mutuels : Les frais de transaction sont de 14,95 $ ou 3% de la valeur de la transaction, selon le montant le plus bas, avec plus de 19 000 fonds sans frais de transaction.
• Futures : Les frais pour les futures sur indices américains sont de 0,25 $ par contrat.
• Forex : La commission est de 0,2 points de base du montant de la transaction, avec un minimum de 2 $.
• Crypto-monnaies : Les frais de trading sont de 0,12% à 0,18% de la valeur de la transaction, avec un minimum de 1,75 $ par ordre.
• Obligations : Les frais pour les obligations sont de 0,05% de la valeur de la transaction, avec un minimum de 5 $.
• CFD sur indices : La commission est de 0,005% de la valeur de la transaction, avec un minimum de 1 $.

Interactive Brokers est donc assez compétitif en termes de frais. Cependant, nous préférons Trade Republic ou XTB qui présentent une grille tarifaire plus simple et claire.

Utilisation d’Interactive Brokers : retour d’expérience

L’interface d’Interactive Brokers est conçue pour s’adapter et répondre à vos besoins, que vous soyez trader débutant ou expérimenté. Voyons ensemble ses principales caractéristiques.

• Accessibilité et facilité d’utilisation : La création de votre compte se fait en ligne, gratuitement, et via un processus rapide et simple, toujours conforme aux règles KYC.
• Plateformes variées pour tous les besoins : Compatibles à la fois avec les PC et les mobiles, pour s’adapter à tous types de clients et leurs différents besoins.
• Intégration et navigation : Vous pouvez gérer vos investissements, naviguer facilement entre les actualités, les analyses, les graphiques et les transactions sur tous les types d’actifs et tous les marchés via une seule et même plateforme.

Plateformes de bureau

Nous sommes d’avis que Trader Workstation est la plateforme phare d’Interactive Brokers. Elle offre des fonctionnalités avancées comme le routage d’ordres et divers outils spécialisés pour le trading à haut volume et les gestionnaires d’actifs institutionnels. TWS est entièrement personnalisable, vous pouvez ajuster l’interface selon vos préférences et vos besoins spécifiques.

Interactive Brokers propose également IBKR Desktop, une plateforme de bureau fonctionnelle qui dispose d’une interface complète et simplifiée, sans accès à tous les marchés et outils disponibles sur TWS. Elle est destinée aux traders débutants et intermédiaires.

Enfin, le portail client est accessible via un navigateur web, sur ordinateur ou sur mobiles. Il vous permet de gérer votre compte, de réaliser des transactions, d’imprimer des rapports et de consulter les analyses de compte.

Cette interface est personnalisable et se lance automatiquement lorsque vous sélectionnez la gestion de compte depuis l’une des plateformes de bureau ou directement depuis le site d’Interactive Brokers. Une seule connexion est nécessaire pour accéder à toutes ces fonctionnalités.

Applications mobiles

Interactive Brokers propose des applications mobiles pour gérer vos investissements depuis votre smartphone lors de vos déplacements.

IBKR Mobile est l’application mobile qui se rapproche le plus de la plateforme Trader Workstation (TWS). Elle donne un accès complet aux marchés disponibles sur TWS.

De son côté, IBKR GlobalTrader, à l’apparence simplifiée et épurée, est spécialement conçue pour les traders moins expérimentés et spécialisés dans l’investissement dans les ETF, les actions, les options et les fonds mutuels. Son interface utilisateur est facile à comprendre et rend le trading plus intuitif.

Toutefois, bien que le courtier ait fait des efforts significatifs pour faciliter l’utilisation de sa plateforme, les investisseurs débutants préféreront sans doute des brokers plus accessibles tels que Trade Republic ou DEGIRO.

Autres plateformes proposées par IBKR

Interactive Brokers met à disposition des API qui vous permettent de connecter vos propres applications ou des applications externes à votre compte. Vous disposez d’une certaine flexibilité pour réaliser des intégrations personnalisées, comme utiliser Excel pour gérer vos trades ou implémenter une API FIX pour des opérations avancées.

Si vous vous intéressez à des opportunités de trading basées sur des événements ou des résultats prévisibles, IBKR EventTrader vous sera particulièrement utile. Elle permet de trader sur base de résultats de questions spécifiques dont les réponses sont oui ou non.

Enfin, si vous souhaitez aligner vos investissements avec vos valeurs personnelles, IBKR IMPACT a la solution. Disponible pour iOS ou Android, cette application vous permet de définir des critères liés à l’environnement, au social, à la gouvernance (ESG) et à d’autres critères socialement positifs pour identifier et investir dans des entreprises qui partagent vos valeurs.

Analyse du portefeuille

Grâce à sa fonctionnalité PortfolioAnalyst, Interactive Brokers vous fournit des outils avancés pour l’analyse de portefeuille qui vous permettent de mieux comprendre et gérer vos investissements.

Détaillons ensemble ce que cette fonctionnalité peut vous apporter :

• Vue complète de la performance : Vous pouvez y voir la performance globale de votre portefeuille, y compris les actifs qui ne sont pas détenus chez Interactive Brokers. Comme vous pouvez le voir ci-dessous, Interactive Brokers vous permet même de comparer votre performance à un indice comme le S&P 500, ce qui est une excellente chose à notre avis.

  

• Service gratuit et multidevise : PortfolioAnalyst est un service gratuit qui permet le reporting et l’agrégation de vos données financières et prend en charge 27 devises différentes.

• Gestion intégrée de vos finances : La fonctionnalité vous permet de lier vos comptes courants, d’investissement, d’épargne, vos cartes de crédit, prêts hypothécaires et prêts étudiants.

• Analyses utiles : Les données recueillies par PortfolioAnalyst sont utilisées pour créer des analyses détaillées, incluant les rendements de portefeuille, les informations sur les risques, les revues par classes d’actifs, la distribution géographique, et même une cotation sur les aspects environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) de votre portefeuille.

• Planificateur de retraite : Le logiciel inclut également une fonction de planification de retraite vous aidant à anticiper votre avenir financier.

Produits et marchés disponibles

Avec l’accès à 150 places de marché à travers 34 pays et opérant en 27 devises, Interactive Brokers met à votre disposition une large gamme de produits et de marchés internationaux qui vous permettent de diversifier et d’optimiser vos stratégies de trading.

Actions et ETF aux États-Unis	Avec IBKR, vous avez accès à plus de 17 000 actions du marché américain, disponibles aussi bien à l’achat qu’à la vente à découvert.
Actions fractionnées	Si vous disposez d’un petit capital, l’achat de fractions d’actions vous permet d’investir dans les plus grandes entreprises du monde à partir d’1 € seulement. Cette possibilité est également offerte par d’autres concurrents, comme Trade Republic.
Options	Les options sont négociables sur plus de 30 places de marché dans le monde entier. Cela vous offre une flexibilité incroyable pour couvrir vos positions ou spéculer sur divers marchés internationaux.
Fonds négociés en bourse (ETF)	Interactive Brokers vous donne accès à plus de 150 ETFs sans frais de transaction si vous les conservez pendant au moins 30 jours. Vous n’aurez par exemple aucun mal à investir dans un ETF CAC 40, par exemple.
Marché OTC et “Penny Stocks”	Les actions du marché de gré à gré, aussi connues sous le nom de “pink sheets” ou “penny stocks”, sont disponibles, avec une tarification fixe pour les clients IBKR Lite.
Futures et options sur futures	Que ce soit pour la spéculation ou la couverture, les futures et les options sur futures sont potentiellement très rentables.
Matières premières	Le trading au comptant de l’or et de l’argent est disponible.
Fonds	Avec plus de 48 000 fonds disponibles (550 types différents), dont plus de 19 000 sans frais.
Change étranger (Forex)	Le trading de devises est possible avec 24 monnaies et plus de 100 paires de devises. Cela vous permet de spéculer ou de vous couvrir contre les fluctuations des devises.
Crypto-monnaies	Le trading de crypto-monnaies, y compris Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum et Litecoin, est aussi disponible.
Instruments de dette	Vous pouvez investir dans des instruments de dette, incluant des obligations corporatives, municipales, du Trésor, des CDs et des émissions internationales.
Contrats d’événements CME	Disponible uniquement via l’application IBKR EventTrader, cela vous permet de spéculer sur les résultats d’événements spécifiques.
Rémunération des liquidités	Votre argent non investi est rémunéré à hauteur de 4,58 % en dollars et 2,90 % en euros.
Robo Trading	Si vous cherchez une approche de gestion de portefeuille automatisée, le robo trading est possible.

Types d’ordres pouvant être effectuées

Interactive Brokers propose divers types d’ordres pour entrer et gérer vos transactions de manière adéquate :

• Ordres d’achat et de vente : Cela inclut les ordres au marché, à la limite et stop. Ces options vous permettent de contrôler quand vos ordres sont exécutés et à quel prix.
• Ordres stop à la limite : Ces ordres combinent les caractéristiques des ordres stop et des ordres limite. Ils sont un moyen de minimiser les pertes sans renoncer aux gains potentiels.
• Ordres OTO (One Triggers the Other) : Ce type d’ordre vous permet de planifier deux ordres où l’exécution du premier ordre déclenche l’activation du second.
• Ordres OCO (One Cancels the Other) : Ce type d’ordre vous aide à gérer plusieurs positions ou stratégies de trading en plaçant deux ordres simultanément. L’exécution de l’un annulera automatiquement l’autre.
• Ordres OTT (One Triggers Two) : Lorsque l’ordre initial est exécuté, deux autres ordres sont automatiquement placés.
• Market if touched (MIT) : Un ordre qui se transforme en ordre au marché une fois que le prix cible est atteint. Ce type d’ordre vous permet de saisir des opportunités sans devoir surveiller continuellement le marché.
• Multi-leg options : Ce type d’ordre est idéal pour les traders expérimentés cherchant à atteindre un objectif d’investissement spécifique comme optimiser leurs stratégies de couverture ou de spéculation. Il permet d’impliquer jusqu’à six composantes différentes au sein des stratégies d’options.
• Trailing Stops : Cette option n’est actuellement pas disponible sur IBKR GlobalTrader, mais l’est sur TWS, IBKR Mobile et le portail client. Les Trailing Stops sont des ordres stop qui se déplacent automatiquement avec le prix d’un actif, montant pour sécuriser les profits ou restant fixe pour limiter les pertes. Ils permettent de gérer dynamiquement le risque en ajustant la protection sans intervention manuelle.

Support client d’Interactive Brokers

Pour avoir eu l’occasion de dialoguer plusieurs fois avec eux, nous sommes d’avis que le service client d’Interactive Brokers est de très bonne qualité. Voici les différents moyens de le contacter :

• Support par e-mail : Idéal pour les requêtes qui ne sont pas urgentes et pour laisser une trace écrite de vos communications.
• Chat en direct : Vous avez besoin d’une réponse rapidement sans passer par un appel ? Le chat en direct est là pour vous fournir des réponses en temps réel.
• Support téléphonique 24/7 : Si vous préférez parler directement avec un conseiller, le support téléphonique est disponible à tout moment.

En outre, un bot à intelligence artificielle, IBot, a été intégré à l’infrastructure de la plateforme pour vous fournir des réponses instantanées, en vous guidant vers des ressources en ligne appropriées. En effet, avant de contacter le support, vous pourriez trouver les réponses à vos questions via la page FAQ.

Enfin, pour ceux qui nécessitent une assistance plus poussée, surtout pour des opérations de trading complexes, des courtiers sont disponibles moyennant un coût supplémentaire.

Formations et tutoriels

Interactive Brokers accorde une grande importance à la formation de ses clients. Il est essentiel d’avoir accès à des ressources éducatives de qualité pour développer des compétences de trading, IBKR propose des formations et de tutoriels adaptés à vos besoins.

Sur l’Académie des Traders, vous trouverez des cours et du contenu adaptés à différents niveaux de compétence. Ces ressources expliquent comment utiliser les plateformes IBKR et contiennent des informations essentielles sur les marchés et des stratégies de trading.

Un cours gratuit sur le trading avec IBKR Desktop a été développé, il comprend 10 leçons pour vous aider à maîtriser cette plateforme. Vous pouvez également vous inscrire à l’une des newsletters qui vous tiendra informé des dernières nouveautés et astuces en matière de trading.

De manière générale, la section éducative d’Interactive Brokers inclut des cours sur la finance, des articles de blog, des webinaires financiers, des podcasts et un glossaire pour traders. Ces cours sont conçus pour enrichir vos connaissances et affiner vos stratégies.

Sécurité et fiabilité de la plateforme

La sécurité et la fiabilité sont deux aspects fondamentaux chez Interactive Brokers, ce qui en fait une plateforme de confiance pour des milliers de traders à travers le monde. C’est l’un des gros avantages d’Interactive Brokers si vous voulez notre avis.

L’accès à votre compte est très bien sécurisé. IBKR utilise une authentification à deux facteurs et la sécurité biométrique mais également des codes uniques que vous contrôlez.

Le système de gestion des risques inclut des liquidations automatiques pour protéger vos fonds. C’est une mesure préventive, qui peut vous éviter de subir de grosses pertes lors de fluctuations importantes du marché.

En ce qui concerne la gestion des fonds, Interactive Brokers ne prend pas de positions spéculatives avec son propre capital. Cela réduit ainsi le risque de perturbations financières majeures qui pourraient affecter négativement les comptes des clients.

De plus, IBKR sépare quotidiennement le cash et les titres détenus par les clients. Cette pratique crée une réserve de liquidités supplémentaire. Il a été le premier courtier agréé par la FINRA à appliquer cette mise en réserve quotidienne, alors que la norme dans le secteur est de le faire chaque semaine ou chaque mois.

Au-delà de la protection SIPC, qui couvre les comptes jusqu’à 500 000 $ (avec une sous-limite de 250 000 $ en cash), Interactive Brokers possède également une assurance complémentaire avec Lloyd’s of London.

Enfin, il est important de noter qu’aucune violation de données significative n’a été signalée au cours des quatre dernières années. Cela confirme sa réputation comme un courtier sûr et fiable.

Récapitulatif : faut-il ouvrir un compte sur Interactive Brokers ?

En conclusion, notre avis sur Interactive Brokers est plutôt positif. Avec ses taux de marge compétitifs et sa structure de frais avantageuse, Interactive Brokers est définitivement une option intéressante si vous souhaitez ouvrir un compte de trading en ligne.

C’est l’un des meilleurs brokers pour les traders expérimentés qui veulent contrôler entièrement leurs ordres, exécuter et gérer leurs transactions avec précision, tout en bénéficiant d’outils d’analyse performants.

IBKR a enrichi son offre avec de nouvelles plateformes et interfaces pour répondre aussi aux besoins de ceux qui débutent dans le monde du trading afin de les accompagner au mieux dans leurs stratégies d’investissement. Toutefois, il se positionne clairement comme un courtier pour traders expérimentés.

Si vous avez moins d’expérience ou que vous débutez dans le domaine, des alternatives plus simples telles que Trade Republic, XTB, ou DEGIRO seront plus adaptées.