Les courtiers en bourse avec les frais de courtage les plus bas en 2024

Trouver le bon broker peut avoir une influence significative sur la réussite de vos investissements. Ainsi, choisir le courtier en bourse avec le moins de frais de courtage est un aspect essentiel à considérer si vous souhaitez maximiser votre rentabilité.

Quel que soit votre profil d’investisseur et votre niveau d’expérience, les frais de transaction et de courtage peuvent rapidement grignoter vos profits. Il est donc essentiel de comparer soigneusement les offres des différents acteurs du marché.

Dans ce comparatif, nous allons parcourir une sélection de courtiers en ligne offrant les meilleurs rapports qualité-prix. Toutefois, notre classement ne se base pas uniquement sur les frais de courtage bas, mais également sur d’autres critères importants comme la diversité des actions et ETF disponibles, l’expérience utilisateur ou encore la qualité du service client.

Top 5 des courtiers avec les frais de courtage les plus compétitifs en 2024

1. Trade Republic : le meilleur courtier aux frais ultra-compétitifs

Trade Republic est une fintech allemande, créée en 2015, et auparavant connue sous le nom de Neon Trading. Selon nos analyses, il s’agit actuellement du meilleur courtier pour investir en bourse en 2024.

Depuis sa création, l’entreprise a connu une croissance remarquable, notamment grâce à une excellente application en bourse.

Elle compte désormais plus de 4 millions de clients à qui elle propose une gamme complète de services financiers. Son ambition est de simplifier et démocratiser l’investissement en réduisant la complexité des méthodes traditionnelles d’investissement en bourse.

L’un des principaux attraits de Trade Republic est sa tarification attractive combinée à sa plateforme d’investissement mobile permettant aux utilisateurs d’acheter des actions, des ETF (Exchange-Traded Funds), et d’autres produits financiers. Et bien sûr, le tout à travers une interface conviviale et intuitive.

Avec Trade Republic, il est possible d’obtenir une carte de paiement et de percevoir des intérêts sur vos liquidités. La plateforme propose également un cash-back de 1 % sur tous les paiements par carte, automatiquement versé sur un plan d’épargne.

Découvrez Trade Republic

Structure de frais

La grille tarifaire de Trade Republic est simple et transparente. Vous ne paierez que 1,00€ par transaction, quel que soit l’actif concerné, la place de marché, le type d’ordre ou le montant de l’ordre. Cette structure de frais est particulièrement intéressante pour les investisseurs qui effectuent des transactions importantes.

Ce courtier exclut tous frais cachés : aucun frais d’inactivité, de garde ou de retrait ne sont appliqués. De plus, les frais de change ne sont pas majorés, ce qui est un atout majeur pour les investisseurs internationaux.

Cependant, ces frais peuvent paraître considérables sur les petits investissements. Par exemple, si vous investissez seulement 10,00€, 1,00€ représenterait 10% de votre investissement initial, ce qui pourrait affecter significativement votre rendement.

Produits disponibles

En plus de pratiquer des frais de courtage bas, Trade Republic propose une offre diversifiée qui comprend plus de 13 000 titres dans différentes classes d’actifs. Vous pouvez investir dans :

• Des actions (comme Nvidia, Apple, Tesla)
• Des obligations (Goldman Sachs, Mercedes, Lufthansa)
• Des ETF (MSCI World, S&P 500, DAX)
• Des cryptomonnaies (Bitcoin, Ethereum, XRP)
• Des produits dérivés (avec effet de levier ou ordres spécifiques comme les Warrants)

Une fonctionnalité intéressante est la possibilité d’acheter des fractions d’actions, ce qui vous permet d’investir même avec des petits montants. De plus, Trade Republic offre un plan d’épargne automatisé (permettant de ne plus payer le moindre frais) et une rémunération compétitive sur les liquidités déposées sur le compte titre.

Avantages et inconvénients de Trade Republic

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2. XTB : le courtier pour les traders actifs

Fondé en 2002, XTB est un courtier en bourse international qui a fait son apparition sur le marché français en 2010.

Contrairement aux courtiers traditionnels, XTB propose une offre hybride combinant un compte-titres ordinaire et un compte de produits dérivés. Dans les deux cas, c’est l’un des courtiers avec les frais de courtage les plus bas en 2024.

Cette dualité vous permet d’investir dans des actions et des fonds cotés, tout en ayant accès à des produits à effet de levier.

Tel que nous avons pu le mettre en avant dans notre avis sur XTB, l’un de ses atouts majeurs est sa plateforme de trading xStation5. Personnalisable, rapide et intuitive, elle vous offre des analyses techniques, un mode de trading via API et des actualités économiques en temps réel.

Pour les investisseurs qui sont souvent en déplacement, XTB propose également xStation Mobile, une app vous permettant de gérer vos investissements où que vous soyez.

Découvrez XTB

Structure de frais

XTB se distingue par une offre tarifaire particulièrement attractive. Vous bénéficiez de 0% de commission sur les actions et les ETF (limité à 100 000 EUR de transactions par mois). Au-delà de ce seuil, une commission de 0,2% s’applique, avec un minimum de 10 EUR par ordre.

En ce qui concerne les CFD (Contrats pour Différence), XTB applique des commissions de 0,08% avec un minimum de 8 EUR par exécution. Les frais de financement overnight quant à eux varient selon les actifs et les conditions du marché.

Un avantage supplémentaire est la rémunération des liquidités non investies. XTB vous offre un taux d’intérêt annuel de 4,2% en EUR pendant les 90 premiers jours, puis 2% après cette période. Par conséquent, même lorsque votre capital n’est pas investi, il continue de fructifier.

Produits disponibles

XTB vous propose une gamme étendue de produits financiers, l’une des plus vastes parmi les courtiers en ligne. Vous avez accès à :

• Plus de 3 600 actions et 400 ETF, sans frais de courtage
• Plus de 3 000 CFD sur divers sous-jacents (offrant la possibilité de vendre à découvert et d’utiliser l’effet de levier)
• 48 paires de devises sur le Forex
• Des matières premières variées, incluant l’or, le pétrole, mais aussi des options moins conventionnelles comme le café, le sucre, le nickel ou le zinc
• 45 crypto-monnaies, dont le Bitcoin, Ethereum, Ripple, et bien d’autres.

Avantages et inconvénients de XTB

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3. DEGIRO : large choix d’actifs à moindre coût

DEGIRO, créé en 2008 aux Pays-Bas, est un courtier en bourse qui s’est d’abord adressé aux entreprises avant de s’ouvrir aux investisseurs particuliers. Il s’est depuis progressivement répandu à travers l’Europe.

DEGIRO segmente ses utilisateurs en quatre types de profils : Basic, Active, Trader et Day Trader. Chaque profil correspond à un niveau de risque différent et offre des fonctionnalités adaptées aux préférences d’investissement de l’utilisateur.

Le broker se distingue par son offre étendue de produits financiers, l’une des plus vastes en Europe pour les particuliers. Vous avez accès à une gamme internationale d’actifs, comprenant des actions, des ETF, des obligations, des contrats à terme et d’autres produits boursiers.

Cette diversité rend DEGIRO populaire auprès de tous les investisseurs, peu importe leur niveau d’expérience.

Découvrez DEGIRO

Structure de frais

Les frais de courtage de DEGIRO sont particulièrement compétitifs, ce qui en fait son principal atout. Pour les actions, vous ne paierez que 1,00 € par transaction sur la bourse de Paris et les bourses américaines, auxquels s’ajoutent des frais de gestion de 1,00 €.

Sur d’autres places boursières européennes comme Tradegate et Xetra, les frais s’élèvent à 3,90 €, tandis que pour la bourse de Francfort et certaines places asiatiques, ils atteignent 5,00 €.

En ce qui concerne les ETF, DEGIRO propose une offre particulièrement attractive. Les frais de courtage standard sont de 2,00 € sur toutes les places boursières, plus 1,00 € de frais de gestion.

Cependant, DEGIRO propose une sélection de plus de 200 ETF sur lesquels il n’y a pas de frais de courtage. Pour ces ETF, vous ne paierez que les frais de gestion de 1,00 €.

À noter que les frais de change sont à un taux de 0,25 %. Donc si vous effectuez fréquemment des transactions en devises étrangères, ces coûts peuvent s’accumuler rapidement et affecter la rentabilité de vos investissements.

Produits disponibles

DEGIRO vous offre un accès à plus de 50 places boursières mondiales, couvrant une trentaine de pays incluant les marchés d’Amérique du Nord, d’Europe, d’Asie et d’Océanie.

En termes de produits financiers, DEGIRO propose une sélection impressionnante :

• 30 000 actions
• 500 obligations
• 7 000 ETF/ETP
• 200 fonds d’investissement
• 50 produits sur cryptomonnaies
• 300 produits sur matières premières
• 10 000 produits complexes

Avec cette offre, vous pourrez construire un portefeuille diversifié adapté à votre stratégie d’investissement. C’est en tout cas ce que nous avons pu conclure à la suite de notre analyse complète du courtier DEGIRO.

Avantages et inconvénients de DEGIRO

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4. eToro : le courtier le plus abordable pour le copy trading

eToro, fondé en 2007 est un courtier en ligne qui se distingue par sa fonctionnalité Copy Trader, permettant aux utilisateurs de suivre et de répliquer automatiquement les transactions d’autres investisseurs plus expérimentés.

Cette approche de social trading en fait une plateforme idéale pour ceux qui souhaitent bénéficier des meilleures stratégies tout en simplifiant la gestion de leurs propres investissements.

En plus de disposer d’une large gamme d’actifs et d’une interface conviviale, eToro permet d‘investir via un compte-titres ordinaire (CTO) avec des frais de courtage plus que raisonnables.

Il se distingue également par son offre de CFD et attire ainsi les traders souhaitant profiter de produits à effet de levier. En plus des actifs traditionnels, la plateforme propose également des options d’investissement en cryptomonnaies.

Enfin, eToro est reconnu pour sa régulation stricte par des autorités financières réputées, ainsi que pour ses mesures de sécurité, ce qui en fait une option fiable pour les investisseurs qui recherchent à la fois sécurité et innovation.

Découvrez eToro

Structure de frais

La structure de frais chez eToro varie selon le type d’actif que vous souhaitez acheter.

Pour les actions et les ETF, eToro se démarque en n’appliquant aucune commission, ce qui signifie qu’aucun frais de courtage ni gestion n’est appliqué lors de l’ouverture ou de la fermeture d’une position. Vous comprenez mieux pourquoi il est présent dans ce comparatif des brokers avec les frais de courtage les plus bas en 2024 ?

Toutefois, cela n’est pas valable pour les positions courtes ou à effet de levier. Concernant les cryptomonnaies, les frais sont plus élevés, avec une commission de 1% par transaction (achat ou vente).

eToro propose des tarifs particulièrement attractifs sur les CFD, faisant de lui l’un des meilleurs brokers pour CFD. Ils sont soumis à deux types de frais : le spread, qui représente la différence entre le prix d’achat et de vente, et ensuite les frais overnight, facturés si une position est maintenue d’un jour à l’autre.

Pour ce qui est des frais annexes, des frais de retrait de 5$ s’appliquent à chaque transaction, ainsi que des frais de conversion de devises de 1,5 % pour les dépôts et retraits non libellés en dollars américains.

Enfin, des frais d’inactivité de 10 € par mois sont prélevés si le compte reste inactif pendant une durée prolongée.

Si vous avez du mal à faire le choix le plus judicieux pour vous, consulter notre comparatif entre DEGIRO et eToro a de fortes chances de vous aider.

Produits disponibles

eToro offre l’une des gammes de produits les plus étendues de notre classement :

• Plus de 3 000 actions
• Plus de 250 ETF
• Environ 50 paires de devises
• Une trentaine de matières premières (via CFD)
• Près de 80 cryptomonnaies (c’est une plateforme crypto ultra-populaire)
  
• De nombreux produits dérivés

Avantages et inconvénients d’eToro

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5. Scalable Capital : le courtier le moins cher pour l’investissement en bourse automatisé

Pour conclure ce classement des courtiers en bourse avec le moins de frais, nous vous présentons Scalable Capital.

Créé en 2014, Scalable Capital est un néo-broker européen qui rend l’investissement en bourse accessible à tous grâce à sa plateforme intuitive et à des coûts réduits. Avec une gamme diversifiée de produits et des tarifs compétitifs, il attire de plus en plus d’investisseurs à travers l’Europe.

Scalable Capital possède l’une des interfaces les plus ergonomiques du marché, ce qui rend l’expérience d’investissement simple et fluide.

La plateforme permet également de créer des plans d’investissement automatisés, que vous pouvez programmer selon différentes fréquences (hebdomadaire, mensuelle, semestrielle, etc.), facilitant ainsi la mise en place d’une stratégie de DCA (Dollar Cost Averaging).

De plus, il est possible d’ajuster automatiquement les montants investis en fonction de l’inflation, ce qui vous permet de garder le contrôle sur vos investissements à long terme.

Découvrez Scalable Capital

Structure de frais

Scalable Capital propose trois formules d’abonnement, chacune avec des coûts et des avantages spécifiques :

• Free Broker : Ce pack gratuit, sans mensualité, permet de commencer à investir avec des frais de 0,99 € par transaction. De plus, les plans d’investissement sont accessibles sans frais d’ordre.
• Prime Broker : À 2,99 € par mois, cette formule offre des transactions sans frais pour les montants supérieurs à 250 €.
• Prime+ Broker : Proposé à 4,99 € par mois, ce pack inclut les mêmes avantages que le Prime Broker, mais vous fait bénéficier d’un rendement de 4 % sur les liquidités pendant 4 mois jusqu’à 1 million d’euros. Passé cette période, les liquidités bénéficient d’un taux variable de 2,6 % jusqu’à un plafond de 100 000 euros.

Ces formules présentent toutes une tarification attractive avec des frais annexes quasi inexistants.

Produits disponibles

Idéal pour les investisseurs recherchant une gamme étendue de produits avec des frais de courtage abordables, Scalable Capital propose une sélection d’actifs attrayante :

• Plus de 7 500 actions
• Plus de 2 000 ETF
• Plus de 2 000 fonds d’investissement
• Matières premières via des ETC (Exchange Traded Commodities)
• Une cinquantaine de cryptomonnaies (vous pouvez notamment y acheter du BTC en toute simplicité)
  

Si vous hésitez concernant le choix à faire, au-delà de la compétitivité des frais de courtage, nous vous recommandons vivement de consulter notre comparatif entre Trade Republic et Scalable Capital.

Avantages et inconvénients de Scalable Capital

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Conclusion

Faire votre choix parmi les courtiers en bourse avec le moins de frais a un impact considérable sur la rentabilité de vos investissements.

Trade Republic, XTB et DEGIRO se démarquent par leurs offres compétitives qui répondent aux besoins variés des investisseurs.

Ces trois plateformes proposent une large sélection d’actifs financiers, des interfaces conviviales et des outils pour aider les débutants comme les traders expérimentés à prendre les bonnes décisions en matière d’investissement en bourse.

En fin de compte, le meilleur courtier dépend de votre profil d’investisseur et de vos objectifs financiers. Il est important de bien peser les avantages et les inconvénients de chaque plateforme, en tenant compte non seulement des frais, mais aussi de la gamme de produits, des outils d’analyse et du support client.

Quelle que soit votre décision, ces courtiers en bourse à moindre frais proposent des options intéressantes pour optimiser vos investissements en 2024.

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