Ces dernières années, DEGIRO et Trade Republic sont devenus de véritables références dans le monde de l’investissement et du trading en ligne pour les particuliers. Ces deux courtiers en bourse incontournables, à la fois concurrents et complémentaires, regorgent de fonctionnalités innovantes pour les investisseurs de tous les niveaux, du novice au trader professionnel.
Sur cette page, nous vous proposons une comparaison entre Trade Republic et DEGIRO afin de vous fournir toutes les informations nécessaires pour vous aider à décider lequel correspond le mieux à vos besoins. Nous aborderons l’offre de produits et de services de chacun d’entre eux, leurs frais, ainsi que leurs points forts et leurs points faibles.
Sans plus attendre, débutons ce duel DEGIRO vs Trade Republic.
DEGIRO vs Trade Republic : récapitulatif
| DEGIRO | Trade Republic | |
|---|---|---|
| Compte Titre Ordinaire | ✅ | ✅ |
| PEA | ❌ | ❌ |
| Actions et ETF | ✅ | ✅ |
| Obligations | ✅ | ✅ |
| Options et futures | ✅ | ❌ |
| Warrants, Turbos, Certificats | ✅ | ✅ |
| Achats fractionnés | ❌ | ✅ |
| Crypto | ✅ (via ETF / ETN) | ✅ (accès direct) |
| Rendement sur les liquidités | ❌ | ✅(4% jusqu’à 50 000€) |
| Carte de paiement | ❌ | ✅ |
| Frais par transaction | 1€ – 6€ | 1€ |
| Dépôts et retraits gratuits par virement | ✅ | ✅ |
| Dépôts par carte bancaire | ❌ | ✅ (0,7% par versement) |
| Service client | Email + Téléphone | Formulaire sur le site |
| Ouvrir un compte DEGIRO | Ouvrir un compte Trade Republic |
Les produits proposés
DEGIRO et Trade Republic offrent tous les deux un accès à un vaste éventail de produits financiers.
Bien que les deux courtiers proposent des actifs similaires, le nombre de chaque type d’actif diffère d’une plateforme à l’autre. Il est aussi possible qu’un actif soit disponible chez DEGIRO et pas sur Trade Republic, et vice versa.
Les types d’actifs proposés par DEGIRO
Chez DEGIRO, vous pourrez acheter des actions d’entreprises sur plus de 50 bourses mondiales dans 30 pays. Vous pourrez aussi choisir parmi un large éventail d’ETF et bénéficier de frais de courtage gratuits sur une sélection principale de plus de 200 ETF. Nous reviendrons sur ce dernier point un peu plus bas dans ce duel Trade Republic vs DEGIRO.
DEGIRO propose aussi un accès aux obligations sur 6 grandes places boursières européennes.
Côté dérivatifs, le courtier offre aux investisseurs avertis un accès aux options, aux contrats à terme et à d’autres produits de bourse comme les warrants, les turbos ou encore les certificats.
Pour finir, il est possible d’investir dans les crypto-monnaies sur DEGIRO par le biais d’ETF ou d’ETP (Exchange-Traded Products) qui suivent le cours des cryptos sous-jacentes. Cependant, il n’est malheureusement pas possible de négocier les crypto-monnaies directement via la plateforme.
L’offre de produits chez Trade Republic
Trade Republic fait-il mieux ou moins bien que DEGIRO ?
Chez Trade Republic, vous pourrez acheter plus de 8000 actions et plus de 2000 ETF sur les marchés du monde entier. Il est possible d’acheter plus de 450 actions françaises, plus de 2000 titres américains et des actions sur les marchés internationaux comme l’Asie ou encore l’Australie. Du côté des ETF, l’offre est tout aussi impressionnante. Les investisseurs pourront acheter une multitude d’actifs en lien avec une région, un secteur ou encore un indice spécifique.
Au moment où nous écrivons cette comparaison Trade Republic ou DEGIRO, Trade Republic ne propose pas d’options ni de contrats à terme, mais offre un accès à certains produits de bourse comme les warrants, les turbos et les certificats par le biais de banques comme Citi, HSBC et la Société Générale.
Contrairement à DEGIRO qui donne seulement accès aux cryptos par le biais d’ETF/ETP, Trade Republic offre un accès direct à l’achat et à la vente d’une cinquantaine de crypto-monnaies.
Cependant, il est uniquement possible d’acheter et de vendre les crypto-monnaies. Il n’est malheureusement pas possible de retirer les crypto-monnaies vers un wallet comme c’est le cas sur les plateformes d’échange de crypto classiques.
La rémunération des liquidités non investies
Ce service, de plus en plus populaire chez les courtiers en ligne depuis l’augmentation des taux d’intérêt mondiaux, constitue un important différenciateur qui pourrait vous inciter à opter pour Trade Republic plutôt que DEGIRO.
En effet, DEGIRO ne propose pas ce service, tandis que Trade Republic offre un rendement de 4% sur les liquidités non investies à hauteur de 50 000 euros.
L’achat d’actions fractionnées : est-ce disponible chez Trade Republic et DEGIRO ?
Un autre service très intéressant proposé par certains courtiers est l’achat fractionné d’actions ou d’ETF.
Cette fonctionnalité permet d’acheter des fractions d’actions lorsque celles-ci ont un prix unitaire relativement élevé. Par exemple, le prix actuel de l’action Hermès est supérieur à 1 900 euros. Chez Trade Republic, vous pouvez investir dans cette entreprise à partir d’1€. Malheureusement, DEGIRO ne propose pas cette option.
Expérience utilisateur, site, application : plutôt DEGIRO ou Trade Republic ?
Pour choisir au mieux son courtier en ligne, il est important d’évaluer sa plateforme et la qualité de son expérience utilisateur. Cette évaluation est subjective. Certains préfèrent la simplicité, d’autres souhaitent avoir accès à des fonctionnalités plus avancées.
Découvrez qui se démarque dans le cadre de cette comparaison Trade Republic vs DEGIRO.
Trade Republic
Dans l’optique de faciliter l’accès aux investissements à tous les types d’investisseurs, Trade Republic a développé une interface utilisateur ultra-conviviale et extrêmement épurée.
Que ce soit sur l’application mobile ou la version web, l’accès aux produits est simple et direct, le design est minimaliste et les informations sont claires. Ce n’est certainement pas un hasard si Trade Republic est souvent mentionné parmi les meilleures applications pour la bourse.
En somme, la plateforme de Trade Republic est à la fois fonctionnelle et esthétiquement très réussie.
D’un autre côté, certains investisseurs à la recherche de fonctionnalités plus avancées trouveront l’interface de Trade Republic un peu limitée par rapport à celle de DEGIRO.
DEGIRO
En tant que courtier en ligne plus ancien et plus axé sur le trading, DEGIRO offre à ses utilisateurs une plateforme plus dense que celle de Trade Republic, tout aussi bien conçue et adaptée à tous les investisseurs. Certes, l’interface est moins simple, mais la plateforme reste fonctionnelle et plutôt facile d’utilisation.
De plus, elle propose des fonctionnalités avancées comme par exemple 7 types d’ordres (limite, marché, stop, trailing stop, etc.), un tableau de bord à la fois complet et facilement compréhensible, des graphiques et des actualités sur les marchés.
Nous avons apprécié la façon dont elle est divisée en plusieurs onglets explicites qui permettent de passer facilement de son portefeuille aux actualités des marchés ou encore à la recherche de produits. La plateforme DEGIRO est disponible sur Android, iOS ou en version web aussi appelée Webtrader.
DEGIRO ou Trade Republic : les frais
Nous ne pouvons pas faire un comparatif de qualité entre DEGIRO et Trade Republic sans évoquer l’un des éléments les plus importants pour choisir son courtier en bourse : les frais.
Les frais chez DEGIRO
DEGIRO propose des frais variés en fonction des places boursières et du type de produit.
Le courtier divise ses frais en deux parties : les frais de courtage et les frais de gestion. Ces frais sont appliqués à chaque transaction. Pour vous faire une idée, voici un petit récapitulatif des frais chez DEGIRO :
| Frais de courtage | Frais de gestion | |
|---|---|---|
| Actions USA/Canada et Euronext | 1€ | 1€ |
| Actions autres bourses européennes | 3,90€ | 1€ |
| Actions Asie-Pacifique | 5€ | 1€ |
| ETF (sélection principale) | 0€ | 1€ |
| ETF (hors sélection principale) | 2€ | 1€ |
| Options et Futures | 0,75€ | 0€ |
| Warrants, produits de bourse | 0,50€ | 0€ |
DEGIRO ne facture pas de frais de dépôts ou de retraits, ni de frais d’inactivité. Cependant, il vous sera facturé des frais de change de 0,25% du montant de la transaction sur vos achats et ventes en devises étrangères. Pour payer moins de frais de change, il est possible d’ouvrir des sous-comptes en différentes devises afin de ne payer les frais que lors des conversions entre comptes, et non sur chaque transaction internationale.
Les frais chez Trade Republic ?
Contrairement à DEGIRO, Trade Republic propose une grille tarifaire bien moins complexe et plus facile à comprendre.
En se concentrant sur la simplicité et l’accessibilité de ses services, le courtier a choisi d’appliquer un frais fixe de seulement 1€ par transaction. Les dépôts par virement et les retraits sont aussi gratuits, mais les dépôts par carte bancaire sont facturés 0,7%. Il n’y a pas de frais d’inactivité.
Un autre avantage de Trade Republic par rapport à DEGIRO, c’est la possibilité d’éviter les frais en investissant par le biais d’un plan d’épargne. Avec un plan d’épargne dans lequel vous décidez d’investir tous les mois un montant donné en ETF, actions ou crypto, vous ne payez pas les frais fixes d’1€ par transaction. C’est donc une manière intéressante et peu coûteuse de construire son épargne.
Vous l’aurez compris, dans cette partie de notre comparaison Trade Republic vs DEGIRO, c’est le premier cité qui l’emporte grâce à une clarté exemplaire et des tarifs extrêmement compétitifs.
DEGIRO vs Trade Republic : qui propose le meilleur service client ?
Pour choisir judicieusement son courtier en bourse, il est crucial de vérifier la réactivité et l’expertise du service client en cas de question ou de problème éventuel avec votre compte.
En termes de service client, lequel des deux courtiers remporte le duel ? DEGIRO ou Trade Republic ?
DEGIRO
Le service client DEGIRO est joignable par email ou par téléphone. Le courtier propose un service en français pendant la journée, puis en anglais après 17h30. Le courtier est donc facilement joignable et possède plusieurs adresses emails et numéros de téléphone en fonction des besoins du client.
Trade Republic
De son côté, Trade Republic ne propose pas de numéro de téléphone de contact à ses clients. En cas de demande ou de problème, vous pourrez seulement contacter le courtier par le biais d’un formulaire sur le centre d’aide du site (https://support.traderepublic.com/fr-fr) et en choisissant une catégorie spécifique.
Le service client chez Trade Republic est donc beaucoup moins personnalisé que chez son concurrent DEGIRO.
Qui possède les meilleurs avis d’utilisateurs, DEGIRO ou Trade Republic ?
Bien que nous ayons notre propre avis sur DEGIRO et Trade Republic, nous avons examiné les avis vérifiés des utilisateurs des deux courtiers en bourse, principalement sur Trustpilot. Voici ce que nous avons découvert
Sur plus de 16 000 avis, Trade Republic a en ce moment une note de 3,8 auprès des utilisateurs. Les points positifs évoqués par les internautes sont la simplicité d’utilisation de l’application et les frais très accessibles sur les transactions. Les points négatifs sont surtout liés au manque de réactivité du service client.
Sur environ 1 800 avis, DEGIRO obtient une note de 4,4, ce qui confirme notre impression très positive du courtier, surtout en termes de service client. En effet, beaucoup ont trouvé le service client de DEGIRO très réactif.
D’autres commentaires positifs évoquent l’offre de produits très complète, la plateforme intuitive et les frais raisonnables.
Conclusion : plutôt DEGIRO ou Trade Republic ?
Pour conclure ce duel DEGIRO vs Trade Republic, nous allons résumer clairement les points forts et les points faibles de chaque courtier.
Le choix final est bien sûr subjectif : le meilleur courtier est celui qui convient le mieux à vos besoins spécifiques en tant qu’investisseur.
À qui DEGIRO convient-il le mieux ?
Le courtier en ligne DEGIRO est généralement préféré par ceux qui souhaitent avoir accès à des fonctionnalités et des produits plus avancés, comme par exemple les options et les contrats à termes. Il est aussi plébiscité par les traders qui souhaitent accéder à des informations approfondies sur les actifs et sur les dernières actualités des marchés financiers.
En effet, DEGIRO propose plus de graphiques, d’indicateurs et d’informations statistiques sur les produits financiers que Trade Republic. Sa plateforme de trading est plus complète et offre un accès facile aux données financières des entreprises et aux dernières nouvelles qui animent les marchés. Ces données et ces fonctionnalités sont indispensables aux investisseurs qui font une gestion active de leur portefeuille et qui souhaitent avoir sous la main un outil de trading complet et performant.
Du côté des points faibles, nous regrettons principalement l’absence des actifs fractionnés et du rendement des liquidités.
À qui Trade Republic convient-il le mieux ?
La proposition de Trade Republic est très différente de celle de DEGIRO.
Le néo-courtier se focalise sur l’expérience utilisateur et l’accessibilité aux investissements à tous.
Par conséquent, sa plateforme est plus conviviale et simple d’utilisation, parfois au détriment de l’information. En simplifiant au maximum l’accès à l’investissement en bourse, notamment à travers les frais simplifiés, les actions fractionnées et une interface épurée, Trade Republic s’est positionné comme le courtier de choix pour les investisseurs novices et a considérablement augmenté sa part de marché en Europe ces dernières années.
Parmi les principaux points faibles de Trade Republic, nous pouvons mentionner le manque d’indicateurs et d’outils avancés et le spread élevé sur les crypto-monnaies qui rend le trading difficile.
Pour compléter ce comparatif entre DEGIRO et Trade Republic, nous devons finalement mentionner les services extras proposés par Trade Republic qui, selon nous, constituent le point de différence principal entre ce néo-courtier et son concurrent DEGIRO.
En tant que startup qui souhaite révolutionner le monde des services financiers en Europe, Trade Republic a misé sur des services innovants qui combinent les investissements, l’épargne et les services bancaires traditionnels. Avec les frais simples, la carte de paiement et son cashback d’1%, les retraits gratuits dans les distributeurs au-dessus de 100 euros et le rendement des dépôts, Trade Republic tente de détrôner à la fois les banques et les courtiers traditionnels en s’intégrant dans le quotidien financier de ses utilisateurs.
