Vous cherchez à maximiser vos gains en bourse, mais vous ne savez pas quel courtier CFD choisir ? Pour vous aider dans vos recherches, nous avons pris le temps de tester et comparer longuement les principaux acteurs du marché en 2024.
Découvrez sans plus attendre notre sélection des meilleurs courtiers CFD et choisissez celui qui vous permettra d’atteindre vos objectifs.
1. XTB : Un courtier CFD puissant et complet
Pour commencer ce classement, nous vous présentons XTB, le courtier CFD que nous considérons comme le plus pertinent en 2024.
Présentation du broker XTB
XTB est un courtier d’origine polonaise fondé en 2002. Il est implanté en France depuis 2010. Grâce à une stratégie marketing bien pensée, il s’est rapidement imposé comme une référence dans le trading de CFD.
Son principal atout : l’absence de frais pour investir dans une large sélection d’actions et d’ETF.
Le courtier propose deux types de comptes : un Compte-Titres Ordinaire, idéal pour les investisseurs, et un compte CFD, pensé pour les traders. La gamme de produits est vaste, avec environ 3 600 actions, plus de 350 ETF, et une large sélection de CFD permettant de spéculer sur des actions, devises, matières premières, ETF et même des crypto-monnaies.
XTB donne accès à 17 places boursières internationales, comme le Nasdaq, le NYSE et Euronext, offrant ainsi de nombreuses opportunités de trading.
Avantages de XTB
Les traders auront accès à une gamme d’actifs complète, avec plus de 6 000 CFD disponibles. Ces produits couvrent un large éventail de catégories d’actifs, notamment :
- Plus de 2 000 CFD sur des actions provenant des marchés américains, européens et asiatiques,
- Plus de 170 ETF couvrant des thèmes régionaux, sectoriels ou thématiques,
- Des indices majeurs comme le CAC 40, le Nasdaq ou le Nikkei,
- Des matières premières populaires comme l’or, le pétrole et le café,
- 71 paires de devises, y compris l’EUR/USD ,
- Des crypto monnaies telles que Bitcoin, Solana, et plusieurs autres grandes capitalisations du marché
Tout cela représente une offre diversifiée qui vous permet de saisir de nombreuses opportunités sur les marchés.
Les CFD (Contracts for Difference) sont des produits à effet de levier, ce qui signifie qu’avec un investissement initial de 1 000 €, vous pouvez contrôler jusqu’à 5 000 € d’actions. Cela peut amplifier vos gains potentiels, mais également vos pertes.
Un autre avantage des CFD est la possibilité de vendre à découvert, permettant ainsi de parier sur la baisse d’une action.
Chez XTB, presque toutes les actions sont disponibles sous forme de CFD. Vous pouvez également utiliser ces produits dérivés pour investir dans des ETF ou des indices boursiers avec un effet de levier allant jusqu’à 1:20.
Inconvénients du broker
Tel que mentionné dans notre avis complet sur XTB, c’est le meilleur broker pour trader des CFD, bien qu’il présente tout de même quelques défauts.
Malgré ses spreads compétitifs, ceux sur les CFD de crypto monnaies restent élevés par rapport à d’autres plateformes.
En outre, XTB ne propose pas certaines fonctionnalités avancées comme :
- L’absence de carnet d’ordres sur les actions et ETF,
- Pas de plateforme MetaTrader 4 ou ProRealTime,
- Pas d’outils de trading social.
En ce qui concerne les frais, voici quelques informations importantes à garder à l’esprit :
- Des frais d’inactivité sont appliqués après 12 mois sans activité sur le compte
- Des frais de change non négligeables sont prélevés pour les transactions en devises étrangères
Malgré tout, il reste, selon nous, le courtier CFD le plus compétitif en 2024.
2. eToro : La plateforme leader du trading social
Depuis plusieurs années, eToro s’est imposé comme un géant du trading notamment dans le domaine des CFD.
Présentation et caractéristiques clés de eToro
eToro offre la possibilité de trader des CFD sur une variété d’actifs financiers, y compris les actions, les indices boursiers, les devises (Forex), les matières premières, et les cryptomonnaies.
Parmi les fonctionnalités clés pour le trading, la plateforme propose un effet de levier pouvant aller jusqu’à 1:30 selon les instruments, ainsi que la possibilité de prendre des positions à la hausse ou à la baisse. Les spreads sont compétitifs, un avantage de taille lorsqu’on est actif sur les marchés.
De plus, eToro permet d’utiliser des outils de gestion des risques, comme le stop loss et le take profit, pour optimiser les positions.
La fonctionnalité phare d’eToro est le CopyTrading, qui permet de copier automatiquement les positions de traders performants, y compris sur les CFD.
eToro met également à votre disposition:
- L’eToro Academy avec des cours et webinaires sur le trading,
- Un fil d’actualités financières,
- Des analyses de marché.
En matière de conformité, le broker est régulé par plusieurs autorités dont la CySEC, la FCA et l’ASIC, offrant un cadre sécurisé pour le trading.
Avantages de eToro
eToro se distingue par une offre complète et diversifiée en matière de CFD. Le courtier vous permet d’accéder à une large gamme de marchés avec un seul compte. La plateforme propose des CFD sur divers actifs, notamment les actions, indices boursiers, devises (Forex), matières premières et crypto-monnaies. Ainsi, vous avez la possibilité de diversifier vos investissements en bourse en toute simplicité.
Au total, on retrouve plus de 2400 CFD chez le broker. Plus de 2000 sur les actions notamment américaines comme Apple, Meta ou encore Nvidia mais également des actions européennes comme Air Liquide ou SAP. Vous accédez également à plus de 170 CFD sur ETF ou encore 50 sur devises.
L’une des fonctionnalités avantageuses est l’effet de levier, pouvant aller jusqu’à 1:30 selon les instruments, ce qui permet de maximiser ses positions avec un capital réduit. De plus, eToro offre la possibilité de vendre à découvert, ce qui permet de tirer parti des baisses de marché. Les spreads proposés sont également compétitifs, notamment 0,15 % sur les CFD actions.
La plateforme d’eToro est intuitive et conviviale, adaptée aussi bien aux débutants qu’aux traders expérimentés. Elle inclut des outils tels que des graphiques interactifs et des analyses techniques. Sa fonctionnalité unique de Copy Trading permet aux utilisateurs de copier les trades d’autres investisseurs performants.
eToro propose également des ressources éducatives via l’eToro Academy, des analyses de marché et un fil d’actualités financières pour accompagner les utilisateurs dans leur apprentissage. Un compte démo sans limite de temps permet de s’exercer sans risque.
En résumé, eToro combine une offre diversifiée de CFD, des outils innovants et une plateforme accessible, offrant une expérience de trading fluide et compétitive. Plus de détails sont disponibles dans notre avis sur eToro.
Inconvénients du broker
eToro souffre de frais relativement élevés, avec des frais de conversion de devises à 0,75 % et des frais de retrait de 5 € (sauf si l’encours dépasse 25 000 €).
De plus, après un an sans activité, des frais d’inactivité de 10 € par mois s’appliquent. Les spreads sur certains produits, comme les matières premières, peuvent aussi s’élargir considérablement.
L’offre de produits est, quant à elle, limitée, avec un choix restreint d’actions, notamment pour les moyennes capitalisations et les obligations. À ce niveau, XTB est clairement le meilleur courtier CFD disponible en France.
Le service client du courtier n’est pas non plus sans défauts. Le contact est difficile, les réponses peuvent prendre jusqu’à deux semaines, et en général, la réactivité laisse à désirer.
Enfin, d’autres aspects, comme une interface parfois encombrée et jugée vieillissante, ainsi que des bugs occasionnels sur l’application mobile, viennent s’ajouter aux défauts du courtier CFD.
Si vous avez du mal à vous décider, nous vous conseillons vivement de lire la comparaison entre eToro et XTB que nous avons récemment publiée.
3. IG : un courtier de référence dans le trading
Au fil des années, IG s’est imposé comme un courtier incontournable en matière de CFD. Voici quelques éléments qui expliquent son succès, et qui nous amènent à vous le recommander dans le cadre de ce classement 2024.
Présentation et caractéristiques clés de IG
Fondé en 1974, IG Markets est un courtier britannique spécialisé dans les produits dérivés, notamment les CFD. Sa large gamme d’actifs permet de spéculer sur des actions, indices, matières premières et devises.
IG se distingue par une offre encore plus axée sur les produits dérivés, tout en offrant une large diversité de sous-jacents, vous permettant de spéculer sur de nombreux marchés. IG opère également en France via une succursale basée à Paris, offrant ainsi un service localisé aux investisseurs français.
Cependant, IG s’adresse surtout à un public expérimenté. Et ce en raison de la nature spéculative des CFD.
Pour ceux qui découvrent l’investissement en bourse, il est préférable de se tourner vers des courtiers proposant aussi l’achat d’actions directes, sans effet de levier, afin de développer une base solide.
En revanche, les traders plus aguerris, habitués aux stratégies à court terme, apprécieront les fonctionnalités avancées et l’expertise d’IG dans les produits dérivés, parfaitement adaptées à leurs besoins.
Avantages et inconvénients d’IG
Après avoir minutieusement testé et évalué IG Markets, voici les éléments essentiels à retenir.
IG Markets se distingue par son offre étendue de CFD, couvrant une large palette d’actifs sous-jacents. On compte plus de 1700 actifs disponibles sur la plateforme. Cette diversité vous permet de spéculer sur de nombreux marchés, incluant les actions, les indices, les matières premières, le forex et même les cryptomonnaies.
Bien que certains frais s’appliquent aux CFD actions, ce courtier propose globalement une politique tarifaire attractive, particulièrement appréciée des traders actifs.
La plateforme d’IG Markets offre une multitude de fonctionnalités pour l’analyse technique et la gestion des risques, répondant aux besoins des traders expérimentés.
L’accès à des plateformes partenaires comme ProRealTime et MetaTrader 4 enrichit considérablement l’expérience de trading, offrant des outils supplémentaires aux utilisateurs.
Ce courtier se démarque par la qualité de ses ressources éducatives, proposant des formations approfondies pour aider les traders à perfectionner leurs compétences.
Le support client d’IG Markets est reconnu pour sa disponibilité et son expertise, un atout précieux pour les traders en cas de besoin.
Les inconvénients d’IG Markets
L’absence d’une offre significative en titres vifs peut être un frein pour les investisseurs traditionnels cherchant à détenir directement des actions.
Contrairement à d’autres produits, les CFD sur actions sont soumis à des commissions, ce qui peut augmenter les coûts de trading pour certains investisseurs.
Les traders souhaitant construire un portefeuille d’actions à long terme pourraient trouver l’offre d’IG Markets limitée.
IG Markets se positionne comme un broker spécialisé dans le trading de produits dérivés, principalement les CFD. Cette spécialisation en fait un choix pertinent si vous cherchez une exposition à divers types d’actifs , la possibilité de spéculer à la hausse comme à la baisse ou encore à utiliser l’effet de levier.
Cependant, il est crucial de souligner que IG Markets ne s’adresse pas à tous les profils d’investisseurs. Les débutants ou ceux préférant des stratégies d’investissement à long terme devraient envisager d’autres options plus adaptées à leurs besoins.
Pour les traders aguerris cherchant une plateforme robuste pour le trading de CFD, IG Markets offre une solution complète et sophistiquée. Néanmoins, les investisseurs novices ou ceux privilégiant des approches plus traditionnelles devraient explorer d’autres alternatives mieux alignées avec leurs objectifs et leur niveau d’expertise.
Nos critères de sélection des meilleurs brokers CFD
Lorsqu’il s’agit de choisir le meilleur broker pour le trading de CFD, plusieurs critères doivent être soigneusement examinés afin de garantir une expérience de trading optimale.
Voici les critères que nous avons utilisés pour évaluer et sélectionner les meilleurs courtiers.
Plateformes et facilité d’utilisation
L’une des premières choses à considérer lors du choix d’un broker CFD est la plateforme de trading. Une bonne plateforme doit être à la fois intuitive et puissante. Que vous soyez un trader débutant ou expérimenté, l’interface doit être facile à naviguer, avec des fonctionnalités accessibles sans difficulté.
Nous avons privilégié les brokers qui proposent des interfaces conviviales, tout en offrant des fonctionnalités avancées pour les traders plus aguerris. Par exemple, eToro est réputé pour sa simplicité et sa fonctionnalité de copy trading, qui permet aux novices de copier les transactions des experts.
À l’opposé, des plateformes comme XTB ou IG offrent une interface un peu plus complexe, mais avec des outils de personnalisation et des fonctionnalités de trading avancées.
Frais et spreads du broker
Les frais et spreads jouent un rôle clé dans la rentabilité de vos investissements. Le spread est la différence entre le prix d’achat et le prix de vente d’un actif. Plus il est faible, plus le coût de chaque transaction est bas, ce qui est crucial pour les traders à court terme ou les day traders.
Certains courtiers, comme XTB, sont reconnus pour leurs spreads compétitifs sur une large gamme d’actifs, ce qui en fait une option attrayante pour ceux qui cherchent à optimiser leurs coûts de transaction.
Nous avons également pris en compte les frais de gestion, les commissions sur les ordres et les frais d’inactivité. Par exemple, certains courtiers, comme eToro, ne facturent pas de commission sur les actions au comptant, mais imposent des frais de retrait ou d’inactivité. Cela peut avoir un impact notable sur certains types de traders.
Outils de formation
L’accès à des ressources pédagogiques et un bon support client sont des critères importants, surtout pour les débutants.
Nous avons examiné la qualité des formations proposées par chacun des meilleurs brokers CFD, notamment les webinaires, les guides, et les cours en ligne. Un courtier qui met à disposition des outils pour éduquer ses utilisateurs est toujours un atout.
Actifs disponibles
La diversité des actifs proposés est également un facteur essentiel. Un bon broker doit offrir une large gamme d’instruments financiers à trader, incluant des CFD sur actions, indices, devises, matières premières, crypto-monnaies, etc.
Les courtiers que nous avons sélectionnés dans le cadre de ce comparatif pour le trading de CFD proposent une vaste sélection d’actifs.
IG, par exemple, se démarque par son accès à des actifs variés, plus de 1700 au total. En revanche, eToro est particulièrement apprécié pour sa large offre en crypto-monnaies et son focus sur les actions.
Outils de trading
Les outils de trading et les fonctionnalités de gestion des risques sont également des éléments cruciaux dans la sélection d’un broker. Il est important que le courtier propose des outils d’analyse technique des graphes en temps réel, ainsi que des options de gestion de portefeuille pour aider les traders à prendre des décisions éclairées.
Des fonctionnalités comme le stop-loss garanti, les alertes de prix, ou encore l’exécution rapide des ordres sont également des critères clés.
Conclusion : quel broker CFD choisir en 2024 ?
Les trois courtiers que nous avons sélectionnés à la suite de nombreux tests et comparaisons, à savoir XTB, eToro et IG, offrent des plateformes solides pour le trading de CFD, chacune ayant ses atouts spécifiques.
IG se distingue par sa gamme de produits dérivés et ses outils avancés, tandis qu’eToro attire avec son approche sociale et son interface intuitive.
Cependant, selon nous, XTB est le meilleur broker CFD en raison de ses frais compétitifs, de sa gamme d’actifs et de ses outils pédagogiques, ce qui en fait une solution optimale pour les traders avertis.
Gardez dans tous les cas à l’esprit que les CFD sont des produits risqués. Une mauvaise gestion peut entraîner des pertes conséquentes.
