Dans le monde du trading en ligne, choisir le bon courtier est l’une des décisions les plus importantes à prendre pour tout investisseur. Entre AvaTrade et XTB, deux géants de l’industrie, déterminer lequel offre les meilleurs services peut sembler complexe, tant ils sont proches l’un de l’autre.
Cet article vous proposera une comparaison détaillée de ces deux plateformes pour vous aider à faire le meilleur choix. Nous examinerons, entre autres, les produits financiers disponibles, les tarifs, les fonctionnalités, le service client et les avis des utilisateurs. Que vous soyez un trader débutant ou expérimenté, découvrez dans ce comparatif XTB vs AvaTrade lequel de ces brokers répondra le mieux à vos besoins et optimisera votre expérience de trading.
AvaTrade vs XTB : récapitulatif
| Avatrade | XTB | |
| Compte Titre Ordinaire | ❌ | ✅ |
| PEA | ❌ | ❌ |
| Actions et ETF | ✅ | ✅ |
| Obligations | ✅ | ❌ |
| Options et futures | ✅ | ❌ |
| Warrants, Turbos, Certificats | ❌ | ❌ |
| CFD | ✅ | ✅ |
| Achats fractionnés | ❌ | ✅ |
| Crypto | ✅ (via CFD) | ✅ (via CFD) |
| Rendement sur les liquidités | ✅ (entre 0,5% et 2%) | ✅ (entre 3,8% et 5%) |
| Carte de paiement | ❌ | ❌ |
| Frais par transaction | Gratuits jusqu’à 100 000€ de volume par mois | Gratuits jusqu’à 100 000€ de volume par mois |
| Dépôts et retraits gratuits par virement | ✅ | ✅ |
| Dépôts par carte bancaire | ✅ | ✅ |
| Service client | E-mail + Téléphone | E-mail + Téléphone |
| Découvrir AvaTrade | Découvrir XTB |
AvaTrade ou XTB : les produits proposés
AvaTrade et XTB donnent tous deux l’accès à divers produits financiers, y compris des actions et des ETF. Cependant, chaque courtier possède ses propres spécificités, et les produits proposés s’adressent à différents types d’investisseurs.
AvaTrade
AvaTrade est un broker spécialisé dans les CFDs (Contract For Difference) qui propose un large éventail de plus de 1250 instruments financiers. Parmi eux :
- Cryptomonnaies : AvaTrade vous permet de trader les cryptomonnaies populaires (BTC, ETH, XRP, LTC, etc.), sans commissions.
- Forex : Vous pouvez trader plus de 50 paires de devises, des plus classiques (EUR/USD, EUR/CAD, USD/JPY, etc.), aux plus originales (USD/RUB, USD/DK).
- Actions : Avec plus de 600 actions disponibles, principalement américaines et européennes, telles que Tesla, Microsoft, Netflix et Coca-Cola, vous pouvez trader sur les plus grandes bourses, dont le FTSE, le NYSE et le NASDAQ.
- ETF : Environ soixante ETF disponibles sur des fonds américains, européens et asiatiques via des CFD.
- Matières premières : Disponibles en CFD via des contrats “spot” ou “future” comme les produits agricoles (sucre, maïs, café, etc.), les métaux précieux (or, cuivre, argent) ou les ressources énergétiques (essence, pétrole, gaz naturel, etc.).
- Indices : Vous pouvez trader une vingtaine d’indices boursiers américains, européens et asiatiques tels que le CAC 40, le DAX 30, l’UK 100, l’US 500, et l’Euro Stoxx 50.
- Obligations : AvaTrade vous permet de négocier des CFD sur des obligations d’État européennes, américaines et japonaises, comme l’EURO BUND et le JAPAN BOND.
- Options : Si votre solde est d’au moins 1 000$, vous pouvez utiliser AvaOptions avec des stratégies combinées telles que straddle, strangle, et call spread.
XTB
XTB est un courtier en bourse fiable et régulé, plébiscité par les investisseurs européens depuis plus de 20 ans. En choisissant XTB, vous avez accès à plus de 6 100 actifs. Voici un aperçu des produits disponibles sur cette plateforme.
- Actions : XTB vous offre la possibilité d’investir dans plus de 3 000 actions provenant de 16 bourses mondiales.
- ETF : Avec plus de 360 ETF disponibles, vous pouvez réaliser vos investissements dans des secteurs, des pays ou des indices spécifiques. Vous n’aurez, par exemple, aucun mal à acheter un ETF suivant le cours du S&P 500.
- Cryptomonnaies : XTB vous permet également de trader les crypto-monnaies les plus populaires du marché, via des CFD tout en bénéficiant de l’effet de levier si vous le souhaitez.
- Forex : En tant que spécialiste européen de l’investissement en CFD, XTB vous offre une large gamme de paires de devises.
- Matières premières : Le courtier vous donne finalement accès à de nombreuses matières premières. Vous pouvez trader des CFD sur des métaux précieux, des ressources agricoles ou des produits énergétiques.
Ainsi, bien que AvaTrade vous permettent d’investir dans de nombreux produits différents, ceux-ci ne se font que par l’intermédiaire d’un CFD. C’est donc un gros point négatif par rapport à XTB qui propose un CTO (compte-titres), qui est le plus souvent utilisé par les traders français.
Pour ce point, c’est donc XTB qui l’emporte face à AvaTrade.
Et si je veux ouvrir un PEA, vers quel courtier me tourner ? Nous vous conseillons d’opter pour Trade Republic. Ce dernier propose un PEA, un CTO et pratique des frais compétitifs (en plus de permettre l’optimisation de vos investissements via des plans programmés). Plus d’informations sont à retrouver dans l’avis Trade Republic.
Rémunération des liquidités non investies
Que ce soit avec AvaTrade ou XTB, il est avantageux de bénéficier de la rémunération des liquidités non investies, un atout que des banques et certains courtiers n’offrent pas.
AvaTrade
AvaTrade offre désormais des intérêts sur votre argent. Cette fonctionnalité est disponible pour les comptes Diamond, Platinum, et Gold, avec un capital supérieur à 9 000 euros.
Les taux d’intérêt annuels proposés :
- USD 3%, EUR 2%, GBP 2.5% (Diamond)
- USD 2%, EUR 1%, GBP 1.5% (Platinum)
- USD 1.5%, EUR 0.5%, GBP 1% (Gold)
Les intérêts sont calculés quotidiennement et versés mensuellement au début de chaque mois.
Les transitions pour passer d’un compte Diamond, Platinum, ou Gold en cours de mois se font de manière fluide puisque le calcul des intérêts commencera dès le début du mois.
XTB
Chez XTB, vos liquidités non investies peuvent également générer des intérêts attractifs. Dès l’ouverture de votre compte, vous pouvez bénéficier de taux d’intérêt compétitifs sur vos dépôts.
Pour les dépôts en dollars, vous profitez d’un rendement de 5% pendant les 90 premiers jours. Passé ce délai, le taux d’intérêt devient 2,5%. Pour les dépôts en euros, le rendement est de 3,8% durant les 90 premiers jours, puis de 2% par la suite.
Les taux proposés par XTB sont donc plus intéressants, et, de plus, ne nécessitent aucun montant minimum contrairement à AvaTrade.
Information importante : les taux mentionnés ci-dessus sont sujets à des variations fréquentes. Il se peut donc que les valeurs indiquées ne soient plus valables actuellement. Prenez le temps de vous renseigner sur le site de chaque courtier.
Actions fractionnées : qui permet d’en acheter ?
Les actions fractionnées vous permettent d’acheter une partie d’une action plutôt que de débourser pour une action entière. Cela rend les investissements dans des entreprises à prix élevé accessibles à tous, indépendamment de la taille de votre portefeuille. Mais qu’en est-il chez AvaTrade et XTB ?
AvaTrade
Chez AvaTrade, l’achat d’actions fractionnées n’est pas proposé. Vous devrez acheter des actions entières pour investir avec cette plateforme.
XTB
En revanche, XTB vous permet d’acheter des actions fractionnées. Vous pouvez investir à partir d’un euro seulement, ce qui rend l’accès à des actions coûteuses beaucoup plus abordable. Cette flexibilité permet de diversifier votre portefeuille sans avoir besoin d’un gros capital au départ.
Si vous cherchez à investir dans des actions fractionnées, XTB est, dans cette comparaison l’opposant à AvaTrade, la plateforme qui répondra à vos besoins.
Acheter des fractions d’actions sur XTB
Site web et application : notre retour d’expérience
Dans cette section, nous analysons l’expérience utilisateur et les principales fonctionnalités d’AvaTrade et XTB. Selon vos préférences et vos attentes en tant qu’investisseur, vous pourrez sélectionner celle qui vous convient le mieux.
AvaTrade
AvaTrade se distingue par une gamme complète de fonctionnalités pratiques et efficaces, conçues pour améliorer l’expérience utilisateur et vous aider à gérer vos transactions de manière optimale.
Voici un aperçu des principales fonctionnalités :
- Rapports détaillés sur votre portefeuille d’actifs et les frais appliqués, incluant les frais de swap.
- Tous les types d’ordres, y compris les ordres de marché, limites, stop, ainsi que les ordres à délai comme Good-Till-Canceled (GTC) et Good-Till-Triggered (GTT).
- Portfolio Analysis pour consulter en temps réel les soldes, transactions, profits et pertes via WebTrader.
- Research Amenities inclut un calendrier des bénéfices, un blog, des mises à jour journalières et des vidéos quotidiennes avec Sharp Trader.
- AvaProtect vous protège contre les pertes, avec une couverture pouvant aller jusqu’à plus de 900 000 euros.
- AutoChartist, un outil automatisé d’analyse technique pour identifier les tendances sur divers marchés financiers.
- Le Learning Center vous procure plus d’une centaine d’articles, vidéos et quiz éducatifs.
AvaTrade dispose également de plusieurs plateformes de trading :
- WebTrader est une interface complète permettant de trouver facilement des instruments, de passer des ordres et de créer vos listes de favoris.
- MetaTrader 4 et 5 offrent des fonctionnalités avancées pour le trading sur Forex, d’actions, d’indices et de matières premières.
- AvaOptions pour le trading d’options sur le Forex et l’Or, avec des outils avancés de gestion des risques et des stratégies variées.
- AvaTradeGO l’application mobile intuitive pour Android et iOS, permettant de suivre vos positions et d’effectuer toutes les activités de trading en déplacement.
AvaTrade propose une interface minimaliste sur son site web, où chaque catégorie est facilement accessible via une barre déroulante.
Les ordres de trading s’exécutent facilement, et l’accès aux graphiques et autres outils est à la portée des traders débutants. Les contenus éducatifs et tutoriels disponibles vous simplifient encore plus la vie.
XTB
XTB se distingue par sa plateforme xStation, reconnue pour son interface simple, intuitive et conviviale. Elle convient aussi bien aux traders expérimentés qu’aux débutants et offre une expérience utilisateur fluide et agréable. Cela fait de XTB l’une des plateformes de trading les plus populaires.
xStation dispose d’outils d’analyse avancés qui répondront aux attentes des traders les plus exigeants. Vous y trouverez des graphiques interactifs et de nombreux indicateurs quantitatifs, facilitant ainsi vos décisions.
Les fonctionnalités telles que “take profit” et “stop loss” sont facilement accessibles, ce qui permet même aux novices de se familiariser rapidement avec la plateforme.
xStation est disponible en version web et via une application mobile pour Android et iOS. Vous y trouverez tout le nécessaire pour vous aider à faire les bons choix, que vous soyez à la maison ou en déplacement.
Ainsi, bien qu’AvaTrade offre une large gamme de fonctionnalités et plusieurs plateformes, cette diversité peut être déroutante et peut rendre l’expérience utilisateur moins fluide et plus complexe. Nous préférons donc XTB qui est plus adapté à un large public.
AvaTrade ou XTB, qui coûte le moins cher ?
Pour choisir un courtier qui correspond à vos attentes, il est important de prêter attention aux frais appliqués lors de l’achat de vos actifs.
Les frais chez AvaTrade
AvaTrade adopte une approche simple et transparente en matière de frais, en ne facturant pas de commissions ni de frais de dépôt ou de retrait. En revanche un dépôt minimum de 100 euros est requis pour les paiements par carte de crédit, et de 500 euros pour les virements bancaires.
Tout se joue sur les spreads, intégrés directement aux cotations. Le spread est la différence entre le prix d’achat et le prix de vente d’un actif et il varie en fonction de plusieurs facteurs (type d’instruments financiers, heure de la journée, conditions de marché, période de l’année).
Les frais de trading chez AvaTrade varient selon les actifs :
| Type d’actif | Spreads |
| Actions | À partir de 0,13% (Exemple : Groupon à 0,36%) |
| Indices | De 0,04% à 10% (Nikkei ayant parmi les spreads les plus élevés) |
| Forex | De 0,2% à 700% selon la paire de devises |
| Cryptomonnaies | De 0,25% à 2% selon la crypto-monnaie |
| Matières premières | À partir de 0,0046 euros |
| Obligations | De 0,03 à 0,06 pips |
Les frais de swap s’élèvent à -0,0058% pour les positions longues et courtes, avec des intérêts payés sur les positions à effet de levier.
Concernant les autres frais, AvaTrade applique des frais d’inactivité de 50 euros après 3 mois d’inactivité, renouvelables à chaque période de non-utilisation consécutive, ainsi que des frais d’administration de 100 euros après 12 mois consécutifs de non-utilisation pour compenser les coûts du service fourni.
Les frais chez XTB
XTB dispose d’une structure tarifaire simple et transparente, adaptée à différents types de produits financiers.
Pour les actions et les ETF, XTB ne prend aucune commission si vous n’investissez pas plus de 100 000 euros par mois. Au-delà de ce montant, chaque transaction est facturée à 0,2% avec un minimum de 10 euros par transaction. Cette structure avantage particulièrement les investisseurs à long terme et ceux qui effectuent peu de transactions.
XTB se rémunère principalement par le biais des spreads sur les CFD. Par exemple, pour le CFD de Bitcoin, XTB applique un spread de 118 (le courtier achète l’actif pour 43 023 USD et le vend pour 43 141 USD).
Pour les autres frais, XTB facture des frais d’inactivités (10 euros par mois après 12 mois d’inactivité) et des frais de change (0,5%) sur les transactions impliquant une conversion de devises.
Les dépôts et retraits sont en revanche gratuits, ce qui est un atout considérable par rapport à d’autres courtiers.
Après avoir comparé les structures tarifaires de AvaTrade et XTB, il apparaît que XTB offre les meilleurs frais. Tout dépendra néanmoins des montants investis et des actifs choisis, même si les investisseurs à long terme préfèrent généralement XTB.
Service client
Le service client est souvent sous-estimé lorsqu’il faut choisir son courtier, pourtant, c’est un élément essentiel pour garantir une bonne expérience utilisateur.
Avatrade
AvaTrade se distingue par un service client de qualité, considéré comme l’un de ses points forts. Vous bénéficiez d’un support accessible et réactif, offrant un véritable confort d’utilisation.
AvaTrade propose plusieurs moyens de contact pour vous assister : un support téléphonique rapide et efficace, avec un rappel en moins d’une heure pour les demandes urgentes, un chatbot idéal pour des questions standards, des options par e-mail et formulaire pour des réponses détaillée, et une présence sur les réseaux sociaux qui peut varier en fonction de la période.
Le service client est disponible en 19 langues et AvaTrade dispose de bureaux dans onze pays, assurant une assistance multilingue dédiée 24h/24, 5 jours sur 7. Cependant, il n’y a pas encore de bureaux en France.
La section “Aide” et la FAQ sont également utiles pour trouver des réponses par vous-même.
AvaTrade met à disposition une vaste section éducative (AvaAcademy) pour les traders débutants et confirmés. Après l’inscription, vous pouvez échanger avec un conseiller expérimenté, qui vous offrira des recommandations pertinentes et non simplement un discours commercial.
XTB
Le service client de XTB vous offre une assistance rapide et efficace, garantissant une expérience utilisateur de qualité. Plusieurs moyens de contact sont à votre disposition pour répondre à vos besoins.
Vous pouvez joindre un spécialiste par téléphone, avec plusieurs numéros disponibles sur la page de contact du site de XTB.
Pour les demandes moins importantes, XTB propose également un chat en ligne directement sur son site. Ce service vous permet de discuter en direct avec un spécialiste qui peut vous fournir des informations et des solutions adaptées.
Le service client de XTB est disponible en français, 5 jours sur 7, 24 heures sur 24, vous assurant un support continu durant les jours ouvrables.
En plus des options de contact direct, XTB offre une section FAQ complète sur son site, sur une large gamme de sujets. Que vous ayez besoin d’aide pour des aspects techniques, des questions de compte, ou des conseils de trading, le service client de XTB est là pour vous assister de manière professionnelle et efficace.
Les deux courtiers vous proposent donc tous deux un service client de qualité.
Quels sont les avis utilisateurs pour AvaTrade et XTB ?
Pour évaluer les impressions des utilisateurs sur AvaTrade et XTB, nous avons consulté les commentaires et notes sur Trustpilot.
Les avis des clients sont en général positifs pour AvaTrade, qui obtient une excellente note de 4,5/5 sur Trustpilot.
Les avis positifs soulignent souvent la qualité du service client, confirmant la réputation d’AvaTrade, mais certains font remarquer que bien que le site regorge d’informations utiles, certaines ne sont pas toujours à jour. L’interface pourrait être améliorée pour une meilleure expérience utilisateur.
XTB, de son côté, obtient une note de 3,7/5 sur Trustpilot sur un peu plus de 1000 avis. Cette note, bien qu’inférieure à celle d’AvaTrade, reste tout à fait correcte et est dans la moyenne par rapport aux autres brokers comme DEGIRO, eToro, Trade Republic ou Scalable Capital.
Les utilisateurs apprécient particulièrement la qualité de la plateforme, ses fonctionnalités avancées et le large éventail d’actifs disponibles. Cependant, certains font part des spreads élevés sur les cryptomonnaies et quelques bugs de temps à autre.
En ce qui concerne les applications mobiles, XTB devance légèrement AvaTrade. Sur l’App Store, XTB obtient une note de 4,6/5 (contre 4,2 pour AvaTrade), alors que les deux brokers affichent respectiveemnt 4,5 et 4,3/5 sur le Google Play Store.
Les avis utilisateurs sont donc globalement bons pour les deux plateformes.
Conclusion : AvaTrade ou XTB, quel broker choisir ?
En conclusion, XTB s’avère être, d’après nous, le meilleur choix pour les traders à la recherche d’une plateforme de trading complète et performante en 2025.
Avec une large gamme d’actifs disponibles, incluant les actions, les ETF et les CFD, XTB répond aux besoins des investisseurs actifs et des traders à la recherche de fonctionnalités avancées.
Bien qu’AvaTrade offre un excellent service client et une interface utilisateur efficace, XTB est clairement le vainqueur de ce duel de par sa rémunération avantageuse sur les liquidités, l’absence de commissions jusqu’à 100 000 euros investis par mois, sa simplicité d’utilisation, la présence d’actions fractionnées et, surtout, son compte-titre ordinaire. Si besoin, n’hésitez pas à lire notre retour d’expérience complet avec XTB.
