Tout le monde s’est déjà posé la question : “combien devrais-je pouvoir générer de mes investissements pour pouvoir quitter mon travail ?” Bien qu’on a tous un chiffre en tête, il peut s’avérer compliqué d’appliquer une stratégie d’investissement en fonction de ce montant.
Pour faire de bons investissements en bourse et générer des revenus réguliers, il faut savoir distinguer les plus values des dividendes, s’aider de données historiques et appliquer une stratégie d’investissement équilibrée.
Combien peut-on gagner en bourse par mois grâce aux plus-values ?
Acheter, vendre et recommencer. Le concept est simple et pourtant si difficile à exécuter. Très peu d’investisseurs sont capables de générer des revenus prévisibles en achetant des actions, et en les vendant.
Les oscillations à court terme, la volatilité des marchés et la psychologie humaine font que beaucoup se brûlent les ailes lorsqu’ils se lancent dans l’investissement en bourse.
Si l’objectif est de générer un revenu mensuel fixe grâce à la bourse, oubliez cette stratégie qui, en plus de demander énormément de temps et de travail, peut s’avérer désastreuse et détruire votre épargne.
Il est cependant possible d’avoir une idée de la performance de la bourse en utilisant des données historiques sur les principaux indices boursiers. Sur les 30 dernières années, le S&P 500, principal indice américain, a offert aux investisseurs une performance d’environ 10% par an. Le CAC 40, quant à lui, a offert un rendement annuel moyen de 6,5% depuis 1990.
Si vous investissez sur le long terme, vous pouvez déjà avoir une idée de combien vous pourrez gagner en bourse par mois, en faisant une moyenne : à 10% par an, en 30 ans, un investissement initial de 10.000 euros dans le S&P 500 se transformerait en plus de 174.000 euros. À vous de faire le calcul pour savoir ce que vous gagneriez par mois !
Combien peut-on gagner en bourse par mois avec les dividendes ?
Si le prix des actions est variable et imprévisible, le montant des dividendes est quant à lui plus régulier. Les dividendes sont des sommes versées par les entreprises à leurs actionnaires, en fonction du bénéfice réalisé.
En investissant dans des entreprises solides qui rémunèrent leurs actionnaires, vous pouvez calculer approximativement vos gains annuels.
Si le prix d’une action est de 10 € et l’entreprise distribue 50 centimes par action, son rendement est de 5%. En investissant 10.000 €, vous recevrez 500 €. Attention : le prix de l’action, quant à lui, reste exposé aux oscillations du marché !
Une stratégie efficace consiste à mettre en œuvre l’effet ‘boule de neige’ en achetant les actions d’une entreprise historiquement généreuse avec ses actionnaires, puis réinvestir les dividendes dans la même entreprise de façon à augmenter votre part dans l’entreprise et donc vos revenus annuels.
Le bémol : lorsque vous investissez dans une action à dividende, vous n’êtes pas à l’abri d’un changement de politique au sein de l’entreprise qui pourrait soudainement suspendre le versement des dividendes, ou diminuer fortement les montants versés.
Les ETF : l’investissement en bourse en pilote automatique
De nombreuses études démontrent que la plupart des gestionnaires de fonds actifs affichent des rendements inférieurs à l’indice de référence sur le long terme. Au cours de la dernière décennie, moins de 10 % des gestionnaires en Europe ont réussi à surpasser l’indice, comme le révèle une récente étude de S&P Dow Jones.
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Pourquoi se soucier de sélectionner des actions quand on sait que même les meilleurs gérants ne parviennent pas à battre leur indice de référence sur le long terme ?
Bienvenue dans le monde des ETF. Les ETF (Exchange-Traded Funds) sont des fonds indiciels cotés et négociés en bourse qui permettent aux investisseurs de s’exposer à différents marchés de façon relativement passive. Ils combinent la variabilité de l’investissement en plus-value et la stabilité de l’investissement en dividendes. En effet, un ETF vous rémunère si les actifs qui le composent distribuent des dividendes.
En achetant un ETF, vous pouvez investir facilement dans des indices du monde entier et vous exposer à différentes devises, bourses ou encore matières premières. L’ETF s’achète comme une action. Il est donc facile de monter un portefeuille diversifié en utilisant soit un ETF généraliste, ou bien en achetant plusieurs ETF liés à des marchés différents.
À titre d’exemple, l’indice MSCI World englobe environ 1500 actions provenant de 23 pays.
En conclusion
Il n’est malheureusement pas possible de savoir exactement combien il est possible de gagner en bourse par mois, car la réponse dépend de nombreux facteurs personnels et externes (style d’investissement, comportement des marchés, montants investis, etc.) Il faut alors se fixer des objectifs réalistes, adaptés à son profil et à sa tolérance au risque, et se renseigner sur les différentes stratégies et opportunités d’investissement.
Pour mieux s’orienter dans ses choix d’investissement en bourse, il est possible de se fier aux données historiques sur les rendements annuels des indices et des dividendes pour naviguer les marchés et faire des choix d’investissement raisonnés et fructueux sur le long terme.
Si vous avez envie d’en apprendre plus sur les rouages de la bourse, nous avons un dossier complet sur le sujet.
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