En 2024, les ETF continuent d’être des instruments privilégiés pour les investisseurs souhaitant une diversification optimale à l’échelle mondiale. Mais quels sont les ETF World les plus performants à considérer ?
Dans cet article, nous vous proposons un tour d’horizon des ETF World les plus populaires, en analysant leurs avantages, leurs inconvénients et les différences entre les principaux indices.
Que vous soyez un investisseur novice ou expérimenté, découvrez comment maximiser vos investissements en profitant des tendances actuelles et des perspectives de croissance offertes par ces fonds indiciels globaux.
Qu’est-ce qu’un ETF World ?
Un ETF World est un type de fonds indiciel qui réplique fidèlement les performances d’un indice de référence global et qui s’échange au même titre que les actions, comme le MSCI World.
Avec seulement un ordre d’achat, vous réalisez un investissement auprès de de toutes les entreprises cotées au sein de l’indice choisi.
L’un des principaux atouts de l’ETF World est qu’il permet la diversification. Notez, par exemple, la différence entre investir dans le CAC 40, qui regroupe 40 entreprises françaises, et le MSCI World, qui inclut environ 1 500 entreprises réparties dans 23 pays développés. Cette diversification réduit les risques de votre portefeuille et diminue les frais de gestion.
En investissant dans un ETF World, vous achetez des parts de chaque entreprise composant l’indice en une seule transaction. Vous n’êtes donc pas limité à un secteur ou à une région géographique spécifique et vos risques sont minimisés grâce à l’allocation de vos investissements à l’échelle mondiale.
Investissez dans un ETF World avec Trade Republic
MSCI ou FTSE, quelle est la différence ?
Actuellement, deux acteurs principaux dominent les ETF World : MSCI (Morgan Stanley Capital International) et FTSE (Financial Times Stock Exchange).
MSCI, basé aux États-Unis, est une société de services financiers, tandis que FTSE, issu du Royaume-Uni, représente un indice regroupant les 100 plus grandes entreprises britanniques.
L’indice MSCI World est l’un des plus communs pour les investissements internationaux. Il réunit les 1 465 plus grandes capitalisations et représente les performances des marchés boursiers dans le monde. Affichant une performance moyenne de plus de 9 % par an depuis 30 ans, il est plébiscité par la plupart des investisseurs.
Le MSCI World est majoritairement composé d’entreprises américaines (chose idéale si vous cherchez à investir dans des actions américaines), d’entreprises du Royaume-Uni et du Japon.
En comparaison, le FTSE Developed World propose un accès à 2 079 entreprises, incluant également les petites capitalisations (small caps). Il possède une répartition géographique légèrement différente avec une part asiatique plus importante.
Les deux indices partagent un objectif commun : proposer des fonds sur les actions des pays développés. Cependant, leur composition et leur diversification géographique sont légèrement différentes.
En termes de performance, ils sont similaires. Le MSCI World affiche une performance annualisée de 9,1 % sur les trois dernières années, contre 8,7 % pour le FTSE Developed World.
Quelles sont les limites des ETF World ?
Premièrement, une concentration importante des actions est américaine. Environ 65 % du MSCI World est basé aux États-Unis. Cela entraîne deux risques principaux : un certain risque géopolitique et un risque de change avec le dollar américain. La situation est similaire pour le FTSE Developed World.
Deuxièmement, les géants de la technologie, les GAFAM (Google, Amazon, Facebook, Apple et Microsoft), constituent plus de 10 % de l’indice. Cette concentration expose votre portefeuille à un risque non négligeable, surtout qu’à l’heure actuelle, la position dominante de ces entreprises est de plus en plus discutée.
Ensuite, le MSCI World n’intègre pas les pays émergents. Vous ne pouvez donc pas bénéficier du dynamisme économique de pays comme la Chine, l’Inde ou Taïwan, qui affichent des taux de croissance parmi les plus élevés.
Enfin, un dernier point important, avec un ETF World vous ne pouvez pas ajuster votre prise de risque. Dans ce cas, il est prudent de diversifier avec des ETF obligataires pour réduire la volatilité de votre portefeuille.
Comment intégrer les pays émergents ?
MSCI propose deux solutions intéressantes :
- MSCI ACWI : incluant 24 pays en développement
- MSCI ACWI IMI : incluant en plus des 24 pays en développement, les petites capitalisations (small caps)
FTSE All World, lui, comprend plus de 4 000 entreprises des pays développés et émergents.
Ces indices sont conçus pour intégrer les marchés émergents, vous permettant de bénéficier du potentiel de croissance de ces économies dynamiques.
Le tableau ci-dessous détaille les spécificités de chaque indice et les ETF disponibles :
| Zone géographique | Nombre d’entreprises | |
| MSCI World | 23 pays développés | 1 465 |
| MSCI ACWI | 23 pays développés + 24 pays en développement | 2 841 |
| MSCI ACWI IMI | 23 pays développés + 24 pays en développement | 9033 (entreprises du MSCI ACWI + small caps) |
| FTSE Developed World | 23 pays développés | 2 079 |
| FTSE All World | 23 pays développés + pays émergents | 4292 |
Comment investir dans un ETF Monde ?
Pour investir dans des ETF Monde en France, il est nécessaire de les loger dans une enveloppe d’investissement.
Compte-titre ordinaire
Tous les ETF MSCI World sont “compatibles” avec le compte-titre ordinaire (CTO), une enveloppe fiscale standard pour l’investissement en Bourse.
Voici une sélection de trois ETF MSCI World optimisés pour un CTO :
| iShares Core MSCI World | Xtrackers MSCI World UCITS | Lyxor Core MSCI World | |
| ISIN | IE00B4L5Y983 | IE00BJ0KDQ92 | LU1781541179 |
| Politique de distribution | Capitalisant | Capitalisant | Capitalisant |
| Frais de gestion | 0,20 % | 0,19% | 0,12 % |
Ces ETF se distinguent par leurs faibles frais de gestion. Respectivement 0,2 %, 0,19 % et 0,12 %. Ces frais sont automatiquement prélevés sur la performance de l’ETF, vous n’avez donc pas à les payer séparément.
Pour investir via un CTO, vous devez choisir une plateforme de courtage adaptée à vos besoins. Voici les trois plateformes les plus recommandées pour investir dans un ETF MSCI World en seulement quelques minutes :
Trade Republic
Connue pour être simple d’utilisation et économique, cette plateforme est idéale autant pour les investisseurs débutants que pour les plus expérimentés.
Elle dispose d’une application mobile intuitive et propose un accès aux marchés mondiaux avec des transactions sans commission sur les ETF (via la fonctionnalité de plan d’épargne).
En plus de tout ça, Trade Republic rémunère les liquidités non-investies, propose une carte de paiement avec cashback, et permet l’achat d’une fraction d’action ou d’ETF.
XTB
Cette plateforme spécialisée dans le trading (mais pas que !) permet l’acquisition d’actions et d’ETF sans commission (jusqu’à 100 000 euros investis chaque mois) et permet aussi d’acheter des fractions d’actions.
De plus, XTB propose des outils d’analyse avancés, du contenu éducatif et une académie pour se former au trading.
DEGIRO
Renommée pour ses coûts compétitifs et son large accès aux marchés internationaux, c’est la plateforme parfaite pour la diversification de votre portefeuille.
Grâce à une interface utilisateur conviviale et des frais de transaction extrêmement compétitifs, DEGIRO est idéal pour les investisseurs attentifs à leurs dépenses qui souhaitent accéder à des marchés internationaux.
Vous verrez d’ailleurs qu’il est possible d’investir sur certains ETF World sans frais.
Le choix du broker dépend de vos priorités : coûts, accessibilité, diversification ou gestion de portefeuille.
En évaluant vos besoins spécifiques et les particularités de chaque plateforme, vous pourrez sélectionner le courtier le mieux adapté pour investir dans un ETF MSCI World. De notre côté, c’est Trade Republic que nous préférons.
PEA
Si vous souhaitez investir au travers d’un PEA (plan d’épargne en actions), nous vous recommandons ces trois ETF MSCI World :
| AMUNDI MSCI WORLD UCITS ETF – EUR (C) | Amundi MSCI World (D) (ex Lyxor PEA Monde) | iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF EUR (Acc) | |
| ISIN | LU1681043599 | LU2655993207 | IE0002XZSHO1 |
| Politique de distribution | Capitalisant | Distribuant | Capitalisant |
| Frais de gestion | 0,38 % | 0,38 % | 0,25 % |
| Date de lancement | 17/04/2018 | 15/03/2024 | 03/04/2024 |
Le prix d’une part est déterminé par la société de gestion et fixé de manière relativement arbitraire. Pour les investisseurs, ce prix ne doit pas être un critère principal de sélection, sauf s’il est trop élevé et qu’il rend les investissements récurrents difficiles.
Les ETF BlackRock PEA et Amundi PEA utilisent une réplication synthétique. Cela signifie qu’ils détiennent des actifs physiques non liés à l’indice et très liquides, complétés par un “swap” ou échange avec un acteur financier tiers. Cette méthode de réplication est souvent considérée comme la plus précise pour suivre l’indice de référence.
Pour ouvrir un PEA, nous vous recommandons d’aller voir du côté d’une banque en ligne ou d’un courtier spécialisé. C’est chez eux que vous trouverez les PEA les plus compétitifs. Malheureusement, Trade Republic, XTB et DEGIRO ne permettent pas d’ouvrir un PEA (pour l’instant tout du moins).
Assurance-vie
Investir dans un ETF MSCI World via une assurance-vie peut également être avantageux. Toutefois, tous les contrats d’assurance-vie ne permettent pas l’investissement en ETF. Pour ceux qui le permettent, un ETF MSCI World Amundi est souvent proposé.
Vous pouvez également investir dans un ETF MSCI World via un PER. Ces fonds sont généralement à réplication physique, ce qui signifie qu’ils détiennent réellement les actions de l’indice qu’ils suivent, offrant ainsi une proximité maximale avec l’indice de référence.
| AMUNDI MSCI WORLD II UCITS ETF DIST | Amundi INDEX MSCI World UE DR EUR | |
| ISIN | FR0010315770 | LU1781541179 |
| Politique de distribution | Distribuant | Capitalisant |
| Frais de gestion | 0,30 % | 0,18 % |
Des dividendes sont-ils versés avec les ETF World ?
En investissant dans un ETF World, vous bénéficiez des dividendes versés par les entreprises composant l’indice. Environ 50 % de ces entreprises distribuent des dividendes, ce qui signifie que vous recevrez des dividendes de 750 entreprises en moyenne chaque année.
De plus, étant donné que l’entreprise verse les dividendes généralement plusieurs fois par an, vous obtiendrez potentiellement plusieurs dividendes par jour. Cela crée un flux de revenus régulier, bien que sans calendrier détaillé en raison de la quantité et de la fréquence des paiements.
Vous avez deux choix pour la distribution des dividendes avec un ETF World :
- Distribuant : Les dividendes perçus sont distribués périodiquement, généralement trimestriellement ou semestriellement. Vous recevez des paiements réguliers, ce qui peut être intéressant si vous recherchez des revenus passifs en continu.
- Capitalisant : Les dividendes sont automatiquement réinvestis dans l’ETF, augmentant ainsi son prix et votre potentiel de plus-value. Cette option exploite la puissance des intérêts composés, augmentant potentiellement la valeur de votre investissement sur le long terme.
Votre choix dépend de vos objectifs d’investissement. Si vous recherchez des revenus réguliers, un ETF distribuant est idéal. En revanche, si vous souhaitez maximiser la croissance de votre capital sur le long terme, un ETF capitalisant est une meilleure option.
Quel est le meilleur ETF World en 2024 ?
Choisir le meilleur ETF World dépend de plusieurs critères personnels. Ceci étant dit, le produit d’Amundi se distingue pour ses nombreux avantages :
- Un encours significatif indique une grande confiance des investisseurs et assure une meilleure liquidité, facilitant l’achat et la vente de parts.
- Des frais de gestion bas sont essentiels pour maximiser vos rendements. L’Amundi MSCI World PEA se distingue par ses frais compétitifs, vous permettant de conserver une plus grande part de vos gains.
- Cet ETF est éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA), une enveloppe fiscale avantageuse en France. Le PEA offre des avantages fiscaux après une certaine période de détention, rendant cet ETF particulièrement attractif pour les investisseurs français.
De plus, à titre d’exemple, voici quelques-uns des ETF MSCI World les plus populaires chez le courtier DEGIRO :
| Nom de l’ETF | ISIN |
| iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) | IE00B4L5Y983 |
| Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF – Acc | LU1781541179 |
| HSBC MSCI WORLD UCITS ETF | IE00B4X9L533 |
| iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc) | IE00BYX2JD69 |
Ce qu’il faut retenir
En conclusion, investir dans un ETF MSCI World est une stratégie efficace si vous souhaitez diversifier votre portefeuille. Cette option vous permet d’accéder à diverses entreprises mondiales via un seul instrument financier et d’équilibrer votre exposition aux divers secteurs économiques et zones géographiques.
Pour tirer le meilleur parti de cet investissement, il est essentiel de bien évaluer les différents choix qui sont à votre disposition et de déterminer celui qui correspond le plus à vos objectifs financiers, à votre aversion au risque et à votre situation fiscale.
Les courtiers en ligne comme Trade Republic, XTB et DEGIRO simplifient grandement le processus d’investissement dans un ETF World. Grâce à leurs interfaces intuitives et leurs frais compétitifs, ces plateformes rendent l’investissement accessible et économique pour tous les investisseurs.
